財庫〔2014〕61號《財政部中國人民銀行關(guān)于進一步推進儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售工作有關(guān)事宜的通知》

財政部中國人民銀行關(guān)于進一步推進儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售工作有關(guān)事宜的通知






財庫〔2014〕61號

儲蓄國債承銷團成員：

為進一步提高儲蓄國債（電子式）銷售管理水平，根據(jù)國債管理有關(guān)規(guī)定，財政部、中國人民銀行決定進一步推進儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售工作?，F(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、業(yè)務(wù)范圍

儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售是指在滿足現(xiàn)行儲蓄國債（電子式）管理有關(guān)要求前提下，儲蓄國債承銷團成員（以下簡稱承銷團成員）通過網(wǎng)上銀行渠道辦理儲蓄國債（電子式）銷售等業(yè)務(wù)，具體包括：儲蓄國債（電子式）銷售業(yè)務(wù)、個人債券二級托管賬戶（以下簡稱個人國債賬戶）開立業(yè)務(wù)、儲蓄國債（電子式）托管余額信息查詢業(yè)務(wù)。不辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過戶、資金清算賬戶變更等業(yè)務(wù)。

二、業(yè)務(wù)管理要求

（一）銷售額度。儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售額度按期次設(shè)置上限，各開展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)的承銷團成員（以下簡稱網(wǎng)銀成員）通過網(wǎng)上銀行銷售儲蓄國債（電子式）金額不得超出上限。每期儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售額度上限標準在當期發(fā)行文件中具體規(guī)定。

（二）業(yè)務(wù)時間。網(wǎng)上銀行銷售儲蓄國債（電子式）等業(yè)務(wù)辦理起止時點不得超出當期儲蓄國債（電子式）發(fā)行通知規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)辦理起止時間，具體時間由網(wǎng)銀成員自行確定。

（三）信息公示。儲蓄國債（電子式）發(fā)行條件、當日網(wǎng)上銀行最大銷售額度等信息應(yīng)在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)辦理時間開始前通過網(wǎng)上銀行準確公示，如營業(yè)時間內(nèi)信息發(fā)生變化，應(yīng)及時進行更新。

（四）交易憑證獲取。投資者通過網(wǎng)上銀行認購儲蓄國債（電子式）交易完成后，網(wǎng)銀成員應(yīng)立即為投資者提供電子《中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書》，具體格式見《財政部辦公廳中國人民銀行辦公廳關(guān)于印發(fā)〈中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書〉標準電子單據(jù)格式有關(guān)事宜的通知》（財辦庫〔2012〕261號）。

（五）數(shù)據(jù)報送。網(wǎng)銀成員應(yīng)于發(fā)行期首日后一工作日、發(fā)行期首周結(jié)束后一工作日和發(fā)行期結(jié)束后一工作日9：00前將當期儲蓄國債（電子式）分省、分渠道（柜面和網(wǎng)上銀行）每日銷售數(shù)據(jù)和累計銷售數(shù)據(jù)（數(shù)據(jù)分別截止至發(fā)行期首日、發(fā)行期首周最后一日和發(fā)行期最后一日）通過電子郵件方式傳送至財政部國庫司（gz02@mof.gov.cn）和中國人民銀行國庫局（gkjgzgl@pbc.gov.cn）；同時，于發(fā)行期結(jié)束后5個工作日內(nèi)，向財政部和中國人民銀行書面報告本單位當期國債網(wǎng)上銀行銷售情況。

三、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全性要求

（一）網(wǎng)銀成員用于辦理儲蓄國債（電子式）銷售等業(yè)務(wù)的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，應(yīng)滿足網(wǎng)上銀行主管部門關(guān)于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全的政策規(guī)范和監(jiān)管要求。

（二）網(wǎng)銀成員在辦理個人國債賬戶開立、儲蓄國債（電子式）認購、信息查詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)為投資者提供高風險級別的信息確認方式，即使用專用安全設(shè)備進行有關(guān)信息確認，如USBKey、文件證書、動態(tài)密碼卡、手機短信動態(tài)密碼等，是否使用高風險級別的信息確認方式由投資者自行選擇。投資者在通過網(wǎng)上銀行渠道辦理個人國債賬戶開立、儲蓄國債（電子式）認購業(yè)務(wù)時，使用的人民幣結(jié)算賬戶其網(wǎng)上銀行功能若不通過柜面渠道開通，則投資者必須使用專用安全設(shè)備進行信息確認，且專用安全設(shè)備有關(guān)功能必須通過柜面渠道開通。

（三）網(wǎng)銀成員須簽署《承諾書》（樣本見附件1），保證投資者通過網(wǎng)上銀行渠道辦理儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)涉及的資金、債權(quán)轉(zhuǎn)換限定在投資者本人本行賬戶內(nèi)進行。

四、進度安排

（一）新增網(wǎng)銀成員選擇。擬開展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)的承銷團成員，應(yīng)向財政部、中國人民銀行提出正式書面申請，申請報告應(yīng)說明本單位在指定時間內(nèi)個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況，包括個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易筆數(shù)、賬戶數(shù)量、重大安全事故情況等（指定時間見附件2中“新增網(wǎng)銀成員的基本條件”有關(guān)時間要求）。財政部、中國人民銀行根據(jù)《儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售新增網(wǎng)銀成員辦法》（見附件2），于收到書面申請后的2個月內(nèi)將符合基本條件的承銷團成員納入新增網(wǎng)銀成員名單。

（二）新增網(wǎng)銀成員前期準備工作。新增網(wǎng)銀成員自行確定本單位儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售正式開始時間（以下簡稱網(wǎng)銀銷售開始時間），并按照儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售管理有關(guān)要求，制訂相關(guān)管理辦法，升級網(wǎng)上銀行系統(tǒng)并完成測試；不晚于本單位網(wǎng)銀銷售開始時間前20個工作日向財政部、中國人民銀行書面報告網(wǎng)銀銷售開始時間及前期準備工作情況，說明制度辦法修訂、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)有關(guān)功能設(shè)置、網(wǎng)上銀行銷售儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù)流程設(shè)計、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全風險防控機制等情況，附系統(tǒng)測試報告，并加蓋單位公章。財政部、中國人民銀行收到書面報告后，將根據(jù)工作需要對新增網(wǎng)銀成員前期準備工作進行檢查。

新增網(wǎng)銀成員如在網(wǎng)銀銷售開始時間前發(fā)生影響國債信譽的違規(guī)事件或個人網(wǎng)上銀行突發(fā)事件等導致基本條件（見附件2中“新增網(wǎng)銀成員的基本條件”）無法滿足，本年及下一年將不得開展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)；如確定網(wǎng)銀銷售開始時間并向財政部、中國人民銀行書面報告后，因自身原因無法按時開始，一年內(nèi)（從書面報告的網(wǎng)銀銷售開始時間起）將不得開展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)。

五、其他事項

（一）網(wǎng)銀成員應(yīng)加強組織領(lǐng)導，嚴格按要求做好相關(guān)工作，明確部門職責、負責人員，加大宣傳、培訓力度，加強溝通，注意協(xié)調(diào)，密切跟蹤記錄有關(guān)情況，發(fā)現(xiàn)問題積極解決研究，并及時向財政部、中國人民銀行反映。

（二）網(wǎng)銀成員通過網(wǎng)上銀行辦理儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得另行向投資者收費。

（三）網(wǎng)銀成員違反本通知有關(guān)業(yè)務(wù)范圍、銷售額度管理及網(wǎng)上銀行系統(tǒng)安全性要求等規(guī)定的，財政部、中國人民銀行將暫停其通過網(wǎng)上銀行辦理儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)，不得再次開展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售業(yè)務(wù)。

（四）本通知未盡事宜，按照《儲蓄國債（電子式）管理辦法》等制度規(guī)定執(zhí)行。

（五）本通知自發(fā)布之日起施行。《財政部中國人民銀行關(guān)于開展儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售試點有關(guān)事宜的通知》（財庫〔2012〕86號）同時廢止。




附件：【點擊下載】

1.承諾書（樣本）;

2.儲蓄國債（電子式）網(wǎng)上銀行銷售新增網(wǎng)銀成員辦法






 

財政部

中國人民銀行

2014年5月28日

本文鏈接：http://www.fl1002.com/doc/130677.html

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