財庫〔2014〕61號《財政部中國人民銀行關于進一步推進儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售工作有關事宜的通知》

財政部中國人民銀行關于進一步推進儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售工作有關事宜的通知






財庫〔2014〕61號

儲蓄國債承銷團成員：

為進一步提高儲蓄國債（電子式）銷售管理水平，根據國債管理有關規(guī)定，財政部、中國人民銀行決定進一步推進儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售工作?，F(xiàn)將有關事宜通知如下：

一、業(yè)務范圍

儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售是指在滿足現(xiàn)行儲蓄國債（電子式）管理有關要求前提下，儲蓄國債承銷團成員（以下簡稱承銷團成員）通過網上銀行渠道辦理儲蓄國債（電子式）銷售等業(yè)務，具體包括：儲蓄國債（電子式）銷售業(yè)務、個人債券二級托管賬戶（以下簡稱個人國債賬戶）開立業(yè)務、儲蓄國債（電子式）托管余額信息查詢業(yè)務。不辦理儲蓄國債（電子式）提前兌取、質押貸款、非交易過戶、資金清算賬戶變更等業(yè)務。

二、業(yè)務管理要求

（一）銷售額度。儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售額度按期次設置上限，各開展儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售業(yè)務的承銷團成員（以下簡稱網銀成員）通過網上銀行銷售儲蓄國債（電子式）金額不得超出上限。每期儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售額度上限標準在當期發(fā)行文件中具體規(guī)定。

（二）業(yè)務時間。網上銀行銷售儲蓄國債（電子式）等業(yè)務辦理起止時點不得超出當期儲蓄國債（電子式）發(fā)行通知規(guī)定的柜面業(yè)務辦理起止時間，具體時間由網銀成員自行確定。

（三）信息公示。儲蓄國債（電子式）發(fā)行條件、當日網上銀行最大銷售額度等信息應在網上銀行業(yè)務辦理時間開始前通過網上銀行準確公示，如營業(yè)時間內信息發(fā)生變化，應及時進行更新。

（四）交易憑證獲取。投資者通過網上銀行認購儲蓄國債（電子式）交易完成后，網銀成員應立即為投資者提供電子《中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書》，具體格式見《財政部辦公廳中國人民銀行辦公廳關于印發(fā)〈中華人民共和國儲蓄國債（電子式）認購確認書〉標準電子單據格式有關事宜的通知》（財辦庫〔2012〕261號）。

（五）數(shù)據報送。網銀成員應于發(fā)行期首日后一工作日、發(fā)行期首周結束后一工作日和發(fā)行期結束后一工作日9：00前將當期儲蓄國債（電子式）分省、分渠道（柜面和網上銀行）每日銷售數(shù)據和累計銷售數(shù)據（數(shù)據分別截止至發(fā)行期首日、發(fā)行期首周最后一日和發(fā)行期最后一日）通過電子郵件方式傳送至財政部國庫司（gz02@mof.gov.cn）和中國人民銀行國庫局（gkjgzgl@pbc.gov.cn）；同時，于發(fā)行期結束后5個工作日內，向財政部和中國人民銀行書面報告本單位當期國債網上銀行銷售情況。

三、網上銀行系統(tǒng)安全性要求

（一）網銀成員用于辦理儲蓄國債（電子式）銷售等業(yè)務的網上銀行系統(tǒng)，應滿足網上銀行主管部門關于網上銀行系統(tǒng)安全的政策規(guī)范和監(jiān)管要求。

（二）網銀成員在辦理個人國債賬戶開立、儲蓄國債（電子式）認購、信息查詢業(yè)務時，應為投資者提供高風險級別的信息確認方式，即使用專用安全設備進行有關信息確認，如USBKey、文件證書、動態(tài)密碼卡、手機短信動態(tài)密碼等，是否使用高風險級別的信息確認方式由投資者自行選擇。投資者在通過網上銀行渠道辦理個人國債賬戶開立、儲蓄國債（電子式）認購業(yè)務時，使用的人民幣結算賬戶其網上銀行功能若不通過柜面渠道開通，則投資者必須使用專用安全設備進行信息確認，且專用安全設備有關功能必須通過柜面渠道開通。

（三）網銀成員須簽署《承諾書》（樣本見附件1），保證投資者通過網上銀行渠道辦理儲蓄國債（電子式）相關業(yè)務涉及的資金、債權轉換限定在投資者本人本行賬戶內進行。

四、進度安排

（一）新增網銀成員選擇。擬開展儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售業(yè)務的承銷團成員，應向財政部、中國人民銀行提出正式書面申請，申請報告應說明本單位在指定時間內個人網上銀行業(yè)務發(fā)展情況，包括個人網上銀行業(yè)務交易筆數(shù)、賬戶數(shù)量、重大安全事故情況等（指定時間見附件2中“新增網銀成員的基本條件”有關時間要求）。財政部、中國人民銀行根據《儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售新增網銀成員辦法》（見附件2），于收到書面申請后的2個月內將符合基本條件的承銷團成員納入新增網銀成員名單。

（二）新增網銀成員前期準備工作。新增網銀成員自行確定本單位儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售正式開始時間（以下簡稱網銀銷售開始時間），并按照儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售管理有關要求，制訂相關管理辦法，升級網上銀行系統(tǒng)并完成測試；不晚于本單位網銀銷售開始時間前20個工作日向財政部、中國人民銀行書面報告網銀銷售開始時間及前期準備工作情況，說明制度辦法修訂、網上銀行系統(tǒng)有關功能設置、網上銀行銷售儲蓄國債（電子式）業(yè)務流程設計、網上銀行系統(tǒng)安全風險防控機制等情況，附系統(tǒng)測試報告，并加蓋單位公章。財政部、中國人民銀行收到書面報告后，將根據工作需要對新增網銀成員前期準備工作進行檢查。

新增網銀成員如在網銀銷售開始時間前發(fā)生影響國債信譽的違規(guī)事件或個人網上銀行突發(fā)事件等導致基本條件（見附件2中“新增網銀成員的基本條件”）無法滿足，本年及下一年將不得開展儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售業(yè)務；如確定網銀銷售開始時間并向財政部、中國人民銀行書面報告后，因自身原因無法按時開始，一年內（從書面報告的網銀銷售開始時間起）將不得開展儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售業(yè)務。

五、其他事項

（一）網銀成員應加強組織領導，嚴格按要求做好相關工作，明確部門職責、負責人員，加大宣傳、培訓力度，加強溝通，注意協(xié)調，密切跟蹤記錄有關情況，發(fā)現(xiàn)問題積極解決研究，并及時向財政部、中國人民銀行反映。

（二）網銀成員通過網上銀行辦理儲蓄國債（電子式）相關業(yè)務，不得另行向投資者收費。

（三）網銀成員違反本通知有關業(yè)務范圍、銷售額度管理及網上銀行系統(tǒng)安全性要求等規(guī)定的，財政部、中國人民銀行將暫停其通過網上銀行辦理儲蓄國債（電子式）相關業(yè)務，不得再次開展儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售業(yè)務。

（四）本通知未盡事宜，按照《儲蓄國債（電子式）管理辦法》等制度規(guī)定執(zhí)行。

（五）本通知自發(fā)布之日起施行?！敦斦恐袊嗣胥y行關于開展儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售試點有關事宜的通知》（財庫〔2012〕86號）同時廢止。




附件：【點擊下載】

1.承諾書（樣本）;

2.儲蓄國債（電子式）網上銀行銷售新增網銀成員辦法






 

財政部

中國人民銀行

2014年5月28日

本文鏈接：http://www.fl1002.com/doc/130677.html

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