《商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）》（2020年修訂版全文）

商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）

2005年4月18日《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）〉和〈商業(yè)銀行、信用社代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫業(yè)務(wù)審批工作規(guī)程（暫行）〉的通知》（銀發(fā)〔2005〕89號）發(fā)布；依據(jù)2020年11月12日《中國人民銀行關(guān)于修改“證照分離”改革涉及的規(guī)范性文件的公告》（中國人民銀行公告〔2020〕第15號）修訂

第一章 總則
 

第一條 為規(guī)范商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批行為，保障商業(yè)銀行、信用社的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國國家金庫條例》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》和《中國人民銀行行政許可實施辦法》等法律法規(guī)和規(guī)章，制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于中國人民銀行分支機構(gòu)對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的審批。

第三條 本規(guī)程所稱商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批，是指中國人民銀行分支機構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行、信用社的申請，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事代理支庫業(yè)務(wù)的行為。

本規(guī)程所稱商業(yè)銀行包括國有獨資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行；信用社包括農(nóng)村信用社和城市信用社。

本規(guī)程所稱代理行是指獲準(zhǔn)從事代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社。

第四條 中國人民銀行分支機構(gòu)對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的審批，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)展需要和受理許可申請的先后順序進行，代理支庫業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件、要求、審批程序、期限和結(jié)果應(yīng)當(dāng)公開。

第五條 中國人民銀行分支機構(gòu)對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批決定生效后，不得擅自改變。但行政法規(guī)、金融規(guī)章另有規(guī)定的除外。

第六條 中國人民銀行分支機構(gòu)的國庫部門（下稱國庫部門）具體承辦商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批事宜，并對代理支庫業(yè)務(wù)實施垂直管理和有效監(jiān)督。

第七條 商業(yè)銀行、信用社申請代理支庫業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行地市中心支行（下稱初審行）受理與初步審查，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行及大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行（下稱審批行）負責(zé)審批。未設(shè)中國人民銀行地市中心支行的，審批行同時為初審行。

第八條 未經(jīng)中國人民銀行分支機構(gòu)批準(zhǔn)，任何商業(yè)銀行、信用社不得代理支庫業(yè)務(wù)。

 

第二章 代理支庫業(yè)務(wù)的條件

第九條 申請代理支庫業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社（下稱申請人）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，內(nèi)控機制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具完備。

（二）承諾獲準(zhǔn)代理后建立相應(yīng)的代理支庫業(yè)務(wù)機構(gòu)和配備具有上崗資格的業(yè)務(wù)人員。

代理支庫年業(yè)務(wù)量達到一定筆數(shù)以上或年預(yù)算收入達到一定金額以上的代理行，必須設(shè)立國庫科（股），專門辦理國庫業(yè)務(wù)；未達到的，必須設(shè)立國庫專柜辦理支庫業(yè)務(wù)。

代理行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小和國庫的相關(guān)管理規(guī)定，配備足夠的人員。代理支庫應(yīng)當(dāng)配備3名以上專職人員，兼職人員應(yīng)當(dāng)按業(yè)務(wù)需要和內(nèi)控制度要求確定。

（三）中國人民銀行及其分支機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

 

第三章 申請與受理

第十條 初審行應(yīng)當(dāng)將代理支庫業(yè)務(wù)審批的依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等在其辦公場所公示。有條件的，可以在互聯(lián)網(wǎng)或報刊上公示。

申請人要求對公示內(nèi)容予以說明、解釋的，初審行應(yīng)當(dāng)說明、解釋，并提供準(zhǔn)確、可靠的信息。

第十一條 申請人應(yīng)當(dāng)將申請材料交初審行辦公室，辦公室應(yīng)當(dāng)在收到申請材料的當(dāng)日將其移交給國庫部門；申請人將申請材料直接提交給初審行國庫部門的，國庫部門應(yīng)當(dāng)?shù)睫k公室補辦公文處理手續(xù)。

第十二條 申請人應(yīng)當(dāng)提交以下書面申請材料（一式兩份，一份由初審行留存，一份由審批行留存；初審行與審批行為同一機構(gòu)的，可提交一份材料），并保證材料的真實性：

（一）申請材料目錄；

（二）代理支庫業(yè)務(wù)申請書（見附1）；

（三）機構(gòu)的基本情況、金融業(yè)務(wù)許可證代碼、相關(guān)的內(nèi)部管理制度和資金結(jié)算支持系統(tǒng)情況、上兩年度發(fā)生的資金案件情況等；

（四）申請機構(gòu)有關(guān)人員情況簡表（見附2）；

（五）上兩年度的資產(chǎn)負債表和損益表復(fù)印件；

（六）中國人民銀行及其分支機構(gòu)要求提供的其他材料。

第十三條 初審行對申請人提交的代理支庫業(yè)務(wù)的申請，應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請材料存在錯誤可以當(dāng)場更正的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正。

（二）申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)一次告知申請人需要補正的全部內(nèi)容。逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。

（三）申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照要求提交全部補正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理。

依前款規(guī)定受理、要求補正申請材料的，初審行應(yīng)當(dāng)出具書面通知書。

 

第四章 審查與決定

第十四條 初審行審查申請材料時，應(yīng)當(dāng)及時以適當(dāng)方式告知與擬設(shè)代理支庫相對應(yīng)的財政部門。

第十五條 初審行應(yīng)當(dāng)自受理申請材料之日起10日內(nèi)將初步審查意見以正式文件形式，附申請材料報至審批行。

第十六條 審批行應(yīng)當(dāng)自收到初審行報送的初步審查意見和申請材料之日起10日內(nèi)，或者自直接受理申請材料之日起15日內(nèi)作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定。在規(guī)定期限內(nèi)不能作出審批決定的，經(jīng)本分支行行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，可以延長10日，同時將延長期限理由告知申請人。

審批行與初審行為同一機構(gòu)的，按前款規(guī)定執(zhí)行。

審批行審查時，不得要求申請人重復(fù)提供申請材料。

第十七條 初審行和審批行依法對申請人提交的申請材料進行審查，需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進行核實的，應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員進行核實。

第十八條 審批行對申請材料進行審查后，認為符合條件的，作出行政許可決定，批準(zhǔn)其代理支庫業(yè)務(wù)，并制作準(zhǔn)予行政許可決定書，同時將準(zhǔn)予行政許可決定書的復(fù)印件報總行備案；認為不符合條件的，作出不予行政許可決定，并制作不予行政許可決定書。

兩個或兩個以上的申請人同時符合條件的，審批行應(yīng)當(dāng)根據(jù)受理申請的先后順序作出決定。

第十九條 審批行應(yīng)當(dāng)將制作的準(zhǔn)予行政許可決定書、不予行政許可決定書和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”（見附3）正副本報本分支行行長（主任）或者主管副行長（副主任）審查批準(zhǔn)。

準(zhǔn)予行政許可決定書、不予行政許可決定書和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本經(jīng)本分支行行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)加蓋本分支行行章并注明日期。

第二十條 審批行應(yīng)當(dāng)自作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定之日起5日內(nèi)將不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本發(fā)送至初審行。

初審行應(yīng)當(dāng)自收到不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本之日起5日內(nèi)將其送達申請人，并請申請人在送達回證上簽字。

審批行直接受理申請的，由審批行制作送達回證，自作出不予或準(zhǔn)予行政許可決定之日起10日內(nèi)將不予或準(zhǔn)予行政許可決定書及“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本送達申請人。

第二十一條 初審行負責(zé)與申請人簽訂“代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書”（見附4）。

申請人憑準(zhǔn)予行政許可決定書和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”，按照“代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書”的規(guī)定辦理國庫業(yè)務(wù)。

第二十二條 初審行應(yīng)當(dāng)將準(zhǔn)予行政許可決定通過適當(dāng)方式予以公開，公眾有權(quán)查閱。

第二十三條 代理支庫公章由審批行按中國人民銀行規(guī)定的格式統(tǒng)一刻制，由初審行負責(zé)頒發(fā)。

“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本由總行統(tǒng)一印制。審批行應(yīng)當(dāng)根據(jù)轄內(nèi)機構(gòu)數(shù)向總行領(lǐng)取，并妥善保管、發(fā)放。

 

第五章監(jiān)督檢查
 

第二十四條 國庫部門應(yīng)當(dāng)按季將承辦的代理支庫業(yè)務(wù)審批的處理結(jié)果抄送本分支行法律事務(wù)部門。

第二十五條 上級國庫部門應(yīng)當(dāng)對下級國庫部門實施商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批情況進行監(jiān)督檢查，并記錄監(jiān)督檢查和處理情況，由檢查人員簽章后歸檔。

第二十六條 國庫部門負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對本部門辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批情況進行不定期檢查，且每年不得少于2次。

第二十七條 國庫部門應(yīng)當(dāng)建立健全對商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的監(jiān)督機制，通過現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，掌握代理行從事代理支庫業(yè)務(wù)的有關(guān)情況，履行監(jiān)督職責(zé)。

第二十八條 每年年度終了，初審行國庫部門應(yīng)當(dāng)對代理支庫業(yè)務(wù)進行年審，代理行應(yīng)當(dāng)如實提供有關(guān)情況和材料。

第二十九條 代理行應(yīng)當(dāng)在下一年度1月5日（遇節(jié)假日順延）之前以正式文件形式，向初審行報告上年度的代理情況，同時填報“年度代理支庫業(yè)務(wù)年審登記表”（見附5）。報告的主要內(nèi)容包括：

（一）工作開展情況，包括國庫業(yè)務(wù)量、預(yù)算收支情況等；

（二）國庫業(yè)務(wù)人員和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人員配備、變動情況；

（三）內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況；

（四）對轄區(qū)內(nèi)代理鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫、國庫經(jīng)收處的檢查情況；

（五）同級財政、征收機關(guān)對代理行代理支庫業(yè)務(wù)的書面意見；

（六）審計、檢查部門的審計、檢查結(jié)論；

（七）代理支庫工作中出現(xiàn)的問題、解決措施及取得的成效；

（八）今后工作目標(biāo)和對代理支庫業(yè)務(wù)工作的建議。

第三十條 初審行國庫部門在收到代理行提交的代理支庫年審材料后，應(yīng)當(dāng)結(jié)合下列情況進行年審：

（一）現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)督情況；

（二）日?？己饲闆r；

（三）代理支庫的同級財政、征收機關(guān)意見；

（四）其他有關(guān)情況。

第三十一條 初審行國庫部門應(yīng)當(dāng)在收到代理行提交的年審材料之日起10日內(nèi)完成年審結(jié)論的確認工作，并將“年度代理支庫業(yè)務(wù)年審登記表”報送審批行國庫部門備案。

年審合格的，初審行國庫部門應(yīng)當(dāng)在代理行的“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”副本上加蓋本分支行行章。

第三十二條 代理行有下列情況之一的，即為年審不合格：

（一）機構(gòu)不健全、人員不到位、內(nèi)部管理混亂、制度不落實，存在較大風(fēng)險隱患的；

（二）挪用、盜竊國庫資金的；

（三）嚴(yán)重延解、占壓預(yù)算收入的；

（四）對財政、稅務(wù)等部門簽發(fā)的撥款、退庫憑證審核不嚴(yán)，造成資金損失，負有責(zé)任的；

（五）核算質(zhì)量低，屢次發(fā)生差錯又無改進措施或改進措施不得力的；

（六）對自身或轄區(qū)內(nèi)鄉(xiāng)鎮(zhèn)國庫、國庫經(jīng)收處發(fā)生的重大問題隱匿不報的。

第三十三條 年審期間或中國人民銀行分支機構(gòu)未審定新的代理行之前，原代理行應(yīng)按協(xié)議要求繼續(xù)履行代理職責(zé)。

 

第六章 撤銷和注銷
 

第三十四條 有下列情形之一的，審批行及其上級行可以依職權(quán)或根據(jù)財政、征收機關(guān)的請求，撤銷本級行或下級行作出的商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批決定：

（一）國庫工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守的；

（二）超越法定職權(quán)的；

（三）違反法定程序的；

（四）代理行不具備申請資格或不符合法定條件的；

（五）代理支庫業(yè)務(wù)年審不合格的；

（六）代理行嚴(yán)重違反代理協(xié)議的；

（七）代理行以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得代理支庫業(yè)務(wù)資格的；

（八）法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的其他情形。

第三十五條 有下列情形之一的，審批行應(yīng)當(dāng)依法辦理商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)資格的注銷手續(xù)：

（一）代理行關(guān)閉、破產(chǎn)、撤銷的；

（二）根據(jù)業(yè)務(wù)需要將代理支庫業(yè)務(wù)撤回的；

（三）因不可抗力導(dǎo)致代理支庫業(yè)務(wù)無法開展的；

（四）代理行由于客觀原因，主動要求退出的；

（五）中國人民銀行及其分支機構(gòu)認定的其他注銷情形。

第三十六條 批準(zhǔn)撤銷或注銷前，初審行應(yīng)當(dāng)對代理行代理支庫業(yè)務(wù)進行清理，核實賬務(wù)，并簽章確認，形成書面報告，報原審批行作為撤銷或注銷的審核依據(jù)。

第三十七條 審批行應(yīng)當(dāng)以正式文件形式撤銷或注銷代理行的代理支庫業(yè)務(wù)資格，收回代理支庫公章和“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本。同時應(yīng)當(dāng)按有關(guān)規(guī)定封存或銷毀代理支庫公章，將“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本與撤銷或注銷文件一同歸檔保管。

第三十八條 審批行依法撤銷、注銷代理行代理支庫業(yè)務(wù)資格的，由初審行在其辦公場所或以其他適當(dāng)方式予以公告，公眾有權(quán)查閱。

 

第七章 附則

第三十九條 本規(guī)程規(guī)定的期限以工作日計算，不含法定節(jié)假日。

第四十條 國庫部門應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)的申請材料、審批材料和年審材料全部存檔備查。

第四十一條 本規(guī)程第十條第二項規(guī)定的“一定筆數(shù)”和“一定金額”、第三項規(guī)定的“其他條件”和第十三條第七項規(guī)定的“其他材料”等由審批行根據(jù)轄內(nèi)實際情況自行確定。

第四十二條 本規(guī)程施行前已經(jīng)審批的代理支庫業(yè)務(wù)的代理行，由中國人民銀行分支機構(gòu)按審批權(quán)限于本規(guī)程施行之日起30日內(nèi)與其重新簽訂“代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書”，換發(fā)“代理支庫業(yè)務(wù)資格證書”正副本。

第四十三條 本規(guī)程自2005年5月1日起施行。此前印發(fā)的有關(guān)商業(yè)銀行、信用社代理支庫業(yè)務(wù)審批規(guī)定，與本規(guī)程不一致的，以本規(guī)程為準(zhǔn)。




 

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本文關(guān)鍵詞： 商業(yè)銀行, 信用社, 代理, 支庫, 業(yè)務(wù), 審批, 工作, 規(guī)程, 暫行, 2020年, 修訂版, 全文