銀發(fā)〔2016〕118號《中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會關于支持鋼鐵煤炭行業(yè)化解產能實現脫困發(fā)展的意見》

中國人民銀行銀監(jiān)會證監(jiān)會保監(jiān)會關于支持鋼鐵煤炭行業(yè)化解產能實現脫困發(fā)展的意見

銀發(fā)〔2016〕118號

為貫徹落實國務院關于做好鋼鐵、煤炭行業(yè)化解過剩產能和脫困升級工作的決策部署，充分發(fā)揮金融引導作用，支持鋼鐵、煤炭等行業(yè)去產能、去杠桿、降成本、補短板，促進鋼鐵、煤炭行業(yè)加快轉型發(fā)展、實現脫困升級，提出如下意見：

一、堅持區(qū)別對待、有扶有控原則，積極做好“去產能”信貸服務

（一）滿足鋼鐵、煤炭企業(yè)合理資金需求。

銀行業(yè)金融機構要充分認識鋼鐵、煤炭行業(yè)的支柱性、戰(zhàn)略性地位，準確把握行業(yè)發(fā)展規(guī)律，對技術設備先進、產品有競爭力、有市場、雖暫遇困難但經過深化改革和加強內部管理仍能恢復市場競爭力的優(yōu)質骨干企業(yè)，按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，繼續(xù)給予信貸支持。積極向進行布局調整和聯合重組但不新增產能的鋼鐵、煤炭企業(yè)提供綜合性金融服務。支持企業(yè)以采礦權、應收賬款等資產做抵押進行融資。

（二）嚴格控制對違規(guī)新增產能的信貸投入。

對未取得合法手續(xù)的鋼鐵、煤炭新增產能項目，一律不得提供授信支持；對違規(guī)新增產能的企業(yè)停止貸款。對長期虧損、失去清償能力和市場競爭力的企業(yè)，環(huán)保、質量、安全生產、技術等不達標且整改無望的企業(yè)，落后產能和其他不符合產業(yè)政策的產能，堅決壓縮退出相關貸款。主動跟蹤和對接地方政府和中央企業(yè)化解鋼鐵、煤炭過剩產能的實施方案，及早應對可能引發(fā)的違約風險。

（三）加快信貸產品創(chuàng)新，促進鋼鐵、煤炭行業(yè)轉型升級。

積極創(chuàng)新中長期信貸產品，支持企業(yè)實施智能化改造和產品升級。研究實施“貸款封閉管理"，支持鋼鐵企業(yè)加強對國防軍工、航天航空、高鐵、核電、海洋工程等重點領域高端產品的研發(fā)和推廣應用。大力發(fā)展能效信貸，積極擴大合同能源管理未來收益權質押貸款、排污權抵押貸款、碳排放權抵押貸款等業(yè)務，支持鋼鐵、煤炭企業(yè)在化解過剩產能的總體框架下進行節(jié)能環(huán)保改造和資源整合。

（四）改進利率定價管理，降低企業(yè)融資成本。

充分發(fā)揮市場利率定價自律機制作用，維護公平有序的市場利率定價秩序。推動銀行業(yè)金融機構進一步完善存貸款利率定價機制，增強自主理性定價能力，結合當前企業(yè)承受能力并著眼長遠發(fā)展，合理確定鋼鐵、煤炭行業(yè)貸款利率水平。嚴禁銀行業(yè)金融機構在發(fā)放貸款時附加不合理的貸款條件，嚴格控制中間業(yè)務收費水平，堅決取消不合理收費。

二、加強直接融資市場建設，支持鋼鐵、煤炭企業(yè)去杠桿、降成本

（五）支持鋼鐵、煤炭企業(yè)擴大直接融資。

健全直接融資市場體系，完善直接融資市場化機制，支持鋼鐵、煤炭企業(yè)在各層次資本市場融資。支持有市場競爭力、投資人認可度較高的企業(yè)繼續(xù)發(fā)行債券產品融資，替代其他高成本融資。探索發(fā)展各類信用增信措施和信用風險緩釋工具，完善信用風險分擔機制，以市場化手段提高市場認可度，增強企業(yè)融資能力。簡化境內企業(yè)境外融資核準程序，鼓勵境內鋼鐵、煤炭企業(yè)利用境外市場發(fā)行股票、債券和資產證券化產品。支持鋼鐵、煤炭企業(yè)對接保險資金運用，鼓勵保險機構參與鋼鐵、煤炭企業(yè)直接融資。

（六）加快股債、貸債結合產品和綠色債券創(chuàng)新。

繼續(xù)發(fā)展可續(xù)期債券、永續(xù)票據、可轉換票據等可計入企業(yè)權益的產品，拓展可交換債券、可轉換債券市場。積極推動綠色債券、高收益?zhèn)葌贩N創(chuàng)新。擴大綠色金融債券、綠色資產證券化等創(chuàng)新金融工具的發(fā)行，引導鋼鐵、煤炭行業(yè)綠色發(fā)展。

三、支持企業(yè)債務重組和兼并重組，推動鋼鐵、煤炭行業(yè)結構調整優(yōu)化

（七）積極穩(wěn)妥推進企業(yè)債務重組。

對符合國家產業(yè)政策，積極主動去產能、調結構、轉型發(fā)展、有一定清償能力的鋼鐵和煤炭企業(yè)，可在做好貸款質量監(jiān)測和準確分類的前提下，實施調整貸款期限、還款方式等債務重組措施，幫助企業(yè)渡過難關。在堅持市場化原則、完善償債保障措施的基礎上，支持鋼鐵、煤炭企業(yè)發(fā)行公司信用類債券用于調整債務結構。

（八）拓寬企業(yè)兼并重組融資渠道。

對兼并重組企業(yè)實行綜合授信。完善并購貸款業(yè)務，擴大并購貸款規(guī)模，合理確定貸款期限和利率，支持具有比較優(yōu)勢的企業(yè)和地區(qū)整合行業(yè)產能。支持鋼鐵、煤炭企業(yè)利用資本市場開展兼并重組。支持地方發(fā)展產業(yè)基金等各類股權投資基金。鼓勵證券公司、資產管理公司、股權投資基金以及產業(yè)投資基金等參與企業(yè)兼并重組，為企業(yè)提供多方位的融資服務。

四、進一步提高就業(yè)創(chuàng)業(yè)金融服務水平，支持鋼鐵、煤炭行業(yè)去產能分流人員就業(yè)創(chuàng)業(yè)

（九）加大創(chuàng)業(yè)擔保貸款支持力度。

針對有創(chuàng)業(yè)要求、具備一定創(chuàng)業(yè)條件但缺乏創(chuàng)業(yè)資金的鋼鐵、煤炭分流人員，鼓勵金融機構按政策規(guī)定給予創(chuàng)業(yè)擔保貸款支持，提高其金融服務可獲得性，同時結合風險分擔情況，合理確定貸款利率水平。對個人發(fā)放的創(chuàng)業(yè)擔保貸款，符合條件的按相關規(guī)定由財政給予貼息。

（十）完善小微企業(yè)金融服務。

全面落實國家已出臺的各項金融扶持政策，針對小微企業(yè)經營特點和融資需求特征，創(chuàng)新產品和服務，支持小微企業(yè)發(fā)揮就業(yè)主渠道作用。大型鋼鐵企業(yè)、重點礦區(qū)所在地的銀行業(yè)金融機構，要主動與去產能企業(yè)開展合作，探索通過去產能企業(yè)提供信用擔保等方式，加大對當地有效吸納分流人員就業(yè)的小微企業(yè)的信貸支持力度。鼓勵金融機構以鋼鐵、煤炭龍頭企業(yè)為核心，為上下游配套企業(yè)提供金融服務。

五、大力支持鋼鐵、煤炭擴大出口，推動鋼鐵、煤炭企業(yè)加快“走出去”

（十一）加強對企業(yè)“走出去"的融資支持。

政策性和開發(fā)性金融機構要在業(yè)務范圍內，通過銀團貸款、出口信貸、項目融資等方式，加大對符合條件的鋼鐵、煤炭企業(yè)國際產能合作的金融支持力度。商業(yè)銀行要按照風險可控和商業(yè)可持續(xù)原則，為鋼鐵、煤炭企業(yè)向境外轉移產能、開拓國際市場提供融資支持。支持企業(yè)以境外資產和股權、礦權等權益為抵押獲得貸款。充分利用絲路基金等投融資平臺，支持國內鋼鐵、煤炭企業(yè)與“一帶一路"國家及產能合作重點國別企業(yè)開展國際產能合作。

（十二）完善國際產能合作的配套金融政策。

支持鋼鐵、煤炭企業(yè)利用出口信用保險、海外投資保險提升國際化經營能力，研究對鋼鐵、煤炭企業(yè)海外重大項目融資或并購貸款引入保險機制，加快培育對外競爭新優(yōu)勢。進一步提高跨境人民幣結算的便利化水平，擴大人民幣國際使用。研究推出更多避險產品，幫助鋼鐵、煤炭出口企業(yè)規(guī)避匯率風險，減少匯兌損失。

六、支持銀行加快不良資產處置，依法處置企業(yè)信用違約事件

（十三）促進銀行加快不良貸款處置。

銀行業(yè)金融機構要綜合運用債務重組、破產重整或破產清算等手段，妥善處置企業(yè)債務和銀行不良資產；用足用好現有不良貸款核銷和批量轉讓政策，加快核銷和批量轉讓進度，做到“應核盡核"。穩(wěn)妥開展不良資產證券化試點，為銀行處置不良貸款開辟新的渠道。繼續(xù)支持金融資產管理公司發(fā)行金融債等，增強金融資產管理公司處置不良資產能力。鼓勵地方資產管理公司參與銀行不良資產處置。

（十四）堅決遏制企業(yè)惡意逃廢債行為。

充分發(fā)揮全國信用信息共享平臺和金融信用信息基礎數據庫作用，為鋼鐵、煤炭行業(yè)化解過剩產能、債務重組、兼并重組等提供信息支持。推動建立健全跨部門失信企業(yè)通報制度和部門間聯合懲戒機制，對惡意逃廢債務和“惡意脫保"的鋼鐵、煤炭企業(yè)形成強有力約束。督促鋼鐵煤炭企業(yè)債券發(fā)行人及時披露信用風險有關信息，按照市場化、規(guī)范化、法治化原則，完善信用風險處置機制，對蓄意破產、劃轉剝離資產等惡意逃廢債務行為進行追責處理，保護銀行業(yè)金融機構和公開市場債權人合法權益。

七、加強溝通協(xié)調配合，有效防范鋼鐵、煤炭行業(yè)金融風險

（十五）充分發(fā)揮人民銀行分支機構、銀監(jiān)會等派出機構的組織協(xié)調作用。

人民銀行分支機構、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會派出機構要加強對金融機構的指導，推動金融機構建立會商機制，并協(xié)調地方政府和相關部門采取有力措施，共同研究解決企業(yè)債務重組和不良資產處置等重大問題，切實落實各項支持政策。

（十六）嚴密防范、妥善化解金融風險。

金融機構、行業(yè)自律組織要加強與行業(yè)主管和地方政府部門的溝通，切實摸清風險底數，建立風險客戶臺賬，開展壓力測試，及時應對企業(yè)去產能可能引發(fā)的違約風險。遇有重大違約事件，及時報告地方政府、人民銀行及相關監(jiān)管等部門。強化責任追究和懲處機制，對于企業(yè)未及時充分披露信息、中介機構未盡職履職等行為及相關責任人員，依法依規(guī)嚴格追責處理。人民銀行分支機構、銀監(jiān)會派出機構要密切跟蹤監(jiān)測和分析研判鋼鐵、煤炭行業(yè)化解過剩產能對區(qū)域金融穩(wěn)定的影響，完善風險應對預案，防止個別行業(yè)、企業(yè)風險演化為系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。

請人民銀行上?？偛俊⒏鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）、城市中心支行、副省級城市中心支行會同所在省（區(qū)、市）銀監(jiān)會、證監(jiān)會及保監(jiān)會派出機構，將本意見迅速轉發(fā)至轄區(qū)內相關機構，并做好政策貫徹實施工作。

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