桂保監(jiān)發(fā)〔2014〕85號(hào)《廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理指引》（全文）

廣西保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)《廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理指引》的通知

桂保監(jiān)發(fā)〔2014〕85號(hào)

 

各保險(xiǎn)公司廣西分公司：

為規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，我局制定了《廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），現(xiàn)印發(fā)給你們，并提出如下要求，請(qǐng)一并遵照?qǐng)?zhí)行。

一、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)。已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)不符合《指引》要求的，各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)于2015年1月底前制定改建計(jì)劃并報(bào)送我局，分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)工作應(yīng)于2015年12月底前完成。我局將適時(shí)檢查分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所改建情況。

二、規(guī)范分支機(jī)構(gòu)名稱。各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)名稱進(jìn)行檢查梳理，發(fā)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)名稱不符合《指引》命名規(guī)則要求或名稱不含地名識(shí)別要素的，應(yīng)于2015年6月底前辦理名稱變更手續(xù)，使之符合規(guī)范要求。

三、加強(qiáng)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)。各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)于2015年9月30日前按照《指引》的要求完成所有分支機(jī)構(gòu)視頻安防系統(tǒng)的安裝工作，我局將對(duì)分支機(jī)構(gòu)視頻安防系統(tǒng)建設(shè)情況進(jìn)行抽查。
 

 

2014年12月24日

 

 

廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理指引
 

第一章 總 則
 

第一條 為規(guī)范廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)建設(shè)及高級(jí)管理人員管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》）、《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《高管資格管理規(guī)定》）等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合廣西實(shí)際，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的省級(jí)分公司、分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。

第三條 本指引所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：省級(jí)分公司、分公司、中心支公司及專屬機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。
 

第二章 分支機(jī)構(gòu)建設(shè)
 

第四條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)與公司的風(fēng)險(xiǎn)管控能力和內(nèi)控狀況相適應(yīng)，廣西轄區(qū)已開業(yè)分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)正常，不存在《市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》第十一、十二條規(guī)定的情形。

第五條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)充分考慮擬設(shè)地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r、保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Α⑼瑯I(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度及自身人才儲(chǔ)備情況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力和投入產(chǎn)出情況，確保分支機(jī)構(gòu)開業(yè)后能夠持續(xù)健康發(fā)展。

第六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的層級(jí)依次為省級(jí)分公司、分公司（中心支公司）、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部。保險(xiǎn)公司可以不逐級(jí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，但在省級(jí)分公司所在地以外的其他地級(jí)市首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上應(yīng)設(shè)立分公司或中心支公司，在縣（縣級(jí)市）首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，原則上應(yīng)設(shè)立支公司。

第七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)符合國(guó)家工商總局《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》的要求，同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則（見附件1）。

第八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建工作完成后應(yīng)由設(shè)立申請(qǐng)人先行組織內(nèi)部驗(yàn)收，重點(diǎn)查驗(yàn)內(nèi)控建設(shè)、組織架構(gòu)、人員配備、職場(chǎng)建設(shè)、設(shè)施配備、信息系統(tǒng)等方面是否達(dá)到開業(yè)條件。內(nèi)部驗(yàn)收合格，達(dá)到《市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》規(guī)定的開業(yè)條件的，由申請(qǐng)人向廣西保監(jiān)局提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照總公司或省級(jí)分公司制訂的分支機(jī)構(gòu)職場(chǎng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一建設(shè)，配備相應(yīng)的辦公設(shè)備，系統(tǒng)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的標(biāo)識(shí)。

第十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外部醒目位置安裝或懸掛機(jī)構(gòu)名稱標(biāo)識(shí)牌。標(biāo)識(shí)牌應(yīng)按總公司或省級(jí)分公司規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)制作。

第十一條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)劃分客戶服務(wù)區(qū)和管理辦公區(qū)。

客戶服務(wù)區(qū)主要用于辦理承保、理賠、保全業(yè)務(wù)的出單、收單、收費(fèi)、付費(fèi)以及接受客戶咨詢、投訴等?？蛻舴?wù)區(qū)應(yīng)設(shè)置業(yè)務(wù)辦理柜臺(tái)或客戶接待前臺(tái)，配備座椅、飲水機(jī)等服務(wù)設(shè)施。有條件的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置客戶接待室或業(yè)務(wù)洽談室。

管理辦公區(qū)主要用于管理人員日常辦公和業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)培訓(xùn)，包括內(nèi)設(shè)職能部門辦公室、會(huì)議室、培訓(xùn)室等。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)銷服務(wù)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所可以只設(shè)客戶服務(wù)區(qū)，并配備必要的辦公設(shè)備和客戶服務(wù)設(shè)施。人身保險(xiǎn)公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)銷服務(wù)部沒有現(xiàn)場(chǎng)辦理承保、理賠、保全、投訴業(yè)務(wù)的，其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所可以只設(shè)學(xué)習(xí)培訓(xùn)區(qū)，但應(yīng)配備必要的辦公設(shè)備。

第十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所客戶服務(wù)區(qū)域（包括客戶接待室或業(yè)務(wù)洽談室等）應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)，該系統(tǒng)應(yīng)能夠清晰地顯示、記錄、回放監(jiān)控區(qū)域內(nèi)所有人員活動(dòng)的情況（視頻安防系統(tǒng)建設(shè)要求見附件2）。有條件的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)配備必要的安保人員。

人身保險(xiǎn)公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)銷服務(wù)部沒有現(xiàn)場(chǎng)辦理承保、理賠、保全、投訴業(yè)務(wù)的，可以暫不安裝視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)。

第十三條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)部醒目位置懸掛或張貼以下證件或標(biāo)識(shí)：

（一）《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》《工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照》原件；

（二）公司的名稱標(biāo)識(shí)、司徽；

（三）投保提示、承保流程、理賠流程、客服電話等信息；

（四）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他內(nèi)容。

第十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)所有的業(yè)務(wù)均應(yīng)實(shí)現(xiàn)信息化處理，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)應(yīng)使用總公司授權(quán)使用的系統(tǒng)平臺(tái)并實(shí)現(xiàn)無縫對(duì)接。

第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)明確分管信息化工作的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、負(fù)責(zé)信息化工作的部門負(fù)責(zé)人或聯(lián)系人。省級(jí)分公司應(yīng)配備專職的信息技術(shù)人員，分公司（中心支公司）應(yīng)設(shè)置信息技術(shù)崗位。

第十六條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)建立并負(fù)責(zé)維護(hù)分支機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)，當(dāng)分支機(jī)構(gòu)或高級(jí)管理人員信息發(fā)生變更時(shí)應(yīng)在發(fā)生之日起10個(gè)工作日內(nèi)更新信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保信息的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

第十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)通過專線（采用“云平臺(tái)”信息技術(shù)架構(gòu)的除外）實(shí)現(xiàn)公司系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)，主干線路應(yīng)具有冗余備份，原則上主干線路與備份線路應(yīng)為不同運(yùn)營(yíng)商。

第十八條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、分公司、中心支公司可以自建計(jì)算機(jī)機(jī)房，機(jī)房建設(shè)應(yīng)符合以下技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)：

（一）具有獨(dú)立信息系統(tǒng)，儲(chǔ)存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，其機(jī)房須經(jīng)過消防部門的單獨(dú)驗(yàn)收，安全等級(jí)達(dá)到國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（二）僅有路由器、線路交換機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的，機(jī)房所在大樓應(yīng)符合消防安全的要求，機(jī)房應(yīng)安裝專用機(jī)柜、防靜電地板、保持恒溫的空調(diào)，配備專用滅火器及溫濕度計(jì)等。

第十九條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、分公司、中心支公司可以租用專業(yè)公司機(jī)房存放服務(wù)器等網(wǎng)絡(luò)設(shè)施。租用機(jī)房的，應(yīng)簽訂托管協(xié)議，明確管理責(zé)任，并由受托方出具保證設(shè)備和數(shù)據(jù)安全、不得向第三方泄漏數(shù)據(jù)及不得利用所托管數(shù)據(jù)謀取不正當(dāng)利益的承諾書。受托方的機(jī)房應(yīng)符合國(guó)家規(guī)定及監(jiān)管部門的要求。

縣級(jí)及以下分支機(jī)構(gòu)可以不使用機(jī)房，但應(yīng)配備機(jī)柜用于存放路由器、交換機(jī)等網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。

第二十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)為軟、硬件系統(tǒng)采取完備的安全防護(hù)措施，并建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制。本地存儲(chǔ)的重要數(shù)據(jù)須具有安全保密、異地備份等措施。

第二十一條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在總公司信息系統(tǒng)注冊(cè)并擁有獨(dú)立的機(jī)構(gòu)代碼，通過登錄信息系統(tǒng)在該機(jī)構(gòu)代碼項(xiàng)下辦理承保、理賠、收付費(fèi)等業(yè)務(wù)，并有統(tǒng)計(jì)、查詢、報(bào)表生成功能，能夠采集、匯總、報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

第二十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)符合以下條件：

（一）高級(jí)管理人員應(yīng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《高管資格管理規(guī)定》的有關(guān)要求,并取得保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司將支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的學(xué)歷要求提高至大專以上；

（二）保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)取得保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格證書，并持有保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書；

（三）會(huì)計(jì)、出納應(yīng)取得會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人除應(yīng)取得會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書外，還應(yīng)具備會(huì)計(jì)師以上專業(yè)技術(shù)職務(wù)或從事會(huì)計(jì)工作3年以上經(jīng)歷；

（四）機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)查勘定損員應(yīng)取得廣西機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)查勘定損從業(yè)資格證書，并持有機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)查勘定損人員上崗證；

（五）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

第二十三條 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、分公司、中心支公司應(yīng)設(shè)置車險(xiǎn)人傷理賠服務(wù)專職崗位，負(fù)責(zé)人傷案件的查勘、醫(yī)療探視、調(diào)解、訴訟等理賠服務(wù)工作，該崗位工作人員原則上應(yīng)具有醫(yī)學(xué)、法律專業(yè)背景，或者取得國(guó)家執(zhí)行醫(yī)師、法律職業(yè)資格。

第二十四條 鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)配備客戶自主查詢系統(tǒng)終端設(shè)備，為保險(xiǎn)客戶查詢承保理賠等相關(guān)信息提供便利。終端設(shè)備可以是電腦、電話、自助設(shè)備等形式。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)和鼓勵(lì)保險(xiǎn)客戶使用客戶自主查詢系統(tǒng)查詢承保、理賠等相關(guān)信息。

第二十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，對(duì)銷售、承保、理賠、保全、收付費(fèi)、業(yè)務(wù)單證、財(cái)務(wù)計(jì)劃、再保險(xiǎn)、電銷、客服、反洗錢等活動(dòng)實(shí)施有效控制。

第二十六條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)建立健全分支機(jī)構(gòu)管控制度，實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的有效管控：

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立管理制度。對(duì)各層級(jí)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立原則、設(shè)立條件、報(bào)批程序、命名規(guī)則、組織架構(gòu)、籌建費(fèi)用、崗位設(shè)置、人力配置、辦公設(shè)備、上崗培訓(xùn)、內(nèi)部驗(yàn)收等作出規(guī)定；

（二）機(jī)構(gòu)日常管控制度。對(duì)已開業(yè)各層級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管理職能、內(nèi)設(shè)部門及其職責(zé)、關(guān)鍵崗位職責(zé)、分支機(jī)構(gòu)的考核、分類和評(píng)級(jí)、分支機(jī)構(gòu)的合并、撤銷和搬遷等作出規(guī)定；

（三）機(jī)構(gòu)職場(chǎng)建設(shè)制度。對(duì)各層級(jí)分支機(jī)構(gòu)的職場(chǎng)選址、職場(chǎng)面積、建設(shè)經(jīng)費(fèi)、裝修裝飾、形象標(biāo)識(shí)、辦公設(shè)備、服務(wù)設(shè)施等建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)作出規(guī)定。

第二十七條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)通過信息技術(shù)手段，全面準(zhǔn)確掌握分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理信息，定期對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分析和監(jiān)測(cè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理的全過程控制：

（一）加強(qiáng)機(jī)構(gòu)規(guī)劃管理，增強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)建設(shè)的預(yù)見性。每年12月底前向廣西保監(jiān)局報(bào)送下一年度的分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更計(jì)劃表（見附件3）；

（二）建立機(jī)構(gòu)管理臺(tái)帳，掌握分支機(jī)構(gòu)的基本信息。每年1月底前向廣西保監(jiān)局報(bào)送上一年度的分支機(jī)構(gòu)管理臺(tái)賬（見附件4）；

（三）實(shí)施分級(jí)分類管理。根據(jù)機(jī)構(gòu)的層級(jí)、規(guī)模、效益采取差異化的管理政策，對(duì)處于歇業(yè)或半歇業(yè)、長(zhǎng)期業(yè)務(wù)下滑、管理人員不到位等狀況的分支機(jī)構(gòu)，要采取撤銷、合并、搬遷等措施進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整。

第二十八條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)及時(shí)向廣西保監(jiān)局報(bào)告分支機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)，并附相應(yīng)的材料：

（一）分支機(jī)構(gòu)變更名稱的，自名稱變更之日起15個(gè)工作日內(nèi)提交報(bào)告；

（二）分支機(jī)構(gòu)變更業(yè)務(wù)范圍的，自業(yè)務(wù)范圍變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)提交報(bào)告；

（三）分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證遺失或滅失的，應(yīng)當(dāng)按照本指引第二十九條第（二）項(xiàng)的規(guī)定公告聲明作廢，自在報(bào)紙刊登遺失、滅失聲明之日起10個(gè)工作日內(nèi)提交報(bào)告；

（四）營(yíng)業(yè)地址因政府規(guī)劃調(diào)整致使名稱或門牌號(hào)發(fā)生變更，但沒有實(shí)際搬遷營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，自知道或應(yīng)當(dāng)知道營(yíng)業(yè)地址名稱變更之日起15個(gè)工作日內(nèi)提交報(bào)告。

第二十九條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)加強(qiáng)許可證公告管理。分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列事項(xiàng)的應(yīng)如實(shí)進(jìn)行公告（格式見附件5）：

（一）分支機(jī)構(gòu)因獲準(zhǔn)設(shè)立收到保險(xiǎn)許可證或者因許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更而領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)自收到或者領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證之日起20個(gè)工作日內(nèi)在保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的媒體上進(jìn)行公告；

（二）分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證遺失、滅失的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)在保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的媒體上聲明作廢；

（三）申請(qǐng)撤銷分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自收到保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批復(fù)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)，在保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的媒體上進(jìn)行公告。

保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)認(rèn)真審查核對(duì)公告信息，確保公告信息的準(zhǔn)確性、完整性和真實(shí)性。

第三十條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)撤銷分支機(jī)構(gòu)的，在撤銷前應(yīng)做好以下準(zhǔn)備工作：

（一）通過書面或電話、短信等方式，逐一通知相關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；

（二）妥善處理資產(chǎn)、負(fù)債、留存人員、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)單證等事宜，防范資產(chǎn)流失和單證外流風(fēng)險(xiǎn)。
 

第三章  高級(jí)管理人員管理
 

第三十一條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必須的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉公司經(jīng)營(yíng)管理戰(zhàn)略和企業(yè)文化，遵守公司章程及相關(guān)制度。

第三十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)是本公司的正式員工，原則上在申請(qǐng)任職資格前已經(jīng)進(jìn)入本公司（以下簡(jiǎn)稱入司）6個(gè)月以上。入司時(shí)間以擬任高級(jí)管理人員與所在保險(xiǎn)公司簽訂的勞動(dòng)合同之日為起算時(shí)間。

從集團(tuán)公司內(nèi)部其他公司調(diào)入的擬任高管人員不受入司6個(gè)月以上的限制。

第三十三條 根據(jù)《高管資格管理規(guī)定》第十六條的規(guī)定，擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)分公司、中心支公司高級(jí)管理人員的，其任職條件中的學(xué)歷要求可以放寬至大學(xué)?？?。

第三十四條 擬任職人員存在以下情形之一的，不予核準(zhǔn)其任職資格：

（一）未達(dá)到《高管資格管理規(guī)定》要求的學(xué)歷、工作經(jīng)歷和任職年限的；

（二）存在《高管資格管理規(guī)定》不予核準(zhǔn)任職資格情形的；

（三）未通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的任職資格考試的；

（四）法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章規(guī)定的其他情形。

第三十五條 根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》第三條、二十五條的規(guī)定，受到保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部追責(zé)的人員在以下期限內(nèi)不得向廣西保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)高級(jí)管理人員任職資格：

（一）受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分未滿3年的；

（二）受到警告、記過、記大過、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分未滿2年的。

被追責(zé)的人員為高級(jí)管理人員的，在被追責(zé)后的上述期限內(nèi)不得擔(dān)任更高級(jí)別的管理職務(wù)。

第三十六條 存在下列情形的人員，在查清違法違規(guī)事實(shí)并作出處理之前不得向廣西保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)高級(jí)管理人員任職資格：

（一）所管理的機(jī)構(gòu)、部門或本人發(fā)生刑事案件，在人民法院尚未作出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前；

（二）所管理的機(jī)構(gòu)、部門或本人發(fā)生行政違法案件，在行政管理機(jī)關(guān)作出行政處罰或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前；

（三）所管理的機(jī)構(gòu)、部門或本人嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前。

第三十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人應(yīng)符合《高管資格管理規(guī)定》要求任職資格條件，原則上在擔(dān)任籌建負(fù)責(zé)人前應(yīng)已入司6個(gè)月以上。入司時(shí)間以其與所在保險(xiǎn)公司簽訂的勞動(dòng)合同之日為起算時(shí)間。省級(jí)分公司籌建負(fù)責(zé)人不受已入司6個(gè)月以上的限制。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)在籌建期間原則上不得更換籌建負(fù)責(zé)人，原籌建負(fù)責(zé)人離司或存在其他無法履職情形的除外。在籌建期間確有必要變更籌建負(fù)責(zé)人的，應(yīng)由申請(qǐng)人在作出決定之日起10個(gè)工作日內(nèi)向廣西保監(jiān)局報(bào)告并說明原因。

第三十八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)符合《高管資格管理規(guī)定》要求的任職資格條件，原則上在擔(dān)任臨時(shí)負(fù)責(zé)人前應(yīng)已入司3個(gè)月以上。入司時(shí)間以其與所在保險(xiǎn)公司簽訂的勞動(dòng)合同之日為起算時(shí)間。

第三十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人：

（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被撤職的；

（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責(zé)的；

（三）保險(xiǎn)監(jiān)管部門認(rèn)可的其他特殊情況。

第四十條 臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期不得超過3個(gè)月。保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)不得以連續(xù)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人等形式規(guī)避高級(jí)管理人員任職資格審查。

第四十一條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員為兼任的，兼任的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有必要的履職時(shí)間，并切實(shí)到崗履行職責(zé)，嚴(yán)禁以兼任形式規(guī)避高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定。

第四十二條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)存在下列情況之一的，屬于《市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》第十二條規(guī)定無主要負(fù)責(zé)人的情形：

（一）主要負(fù)責(zé)人由其他機(jī)構(gòu)人員長(zhǎng)時(shí)間兼任的；

（二）多家分支機(jī)構(gòu)主負(fù)責(zé)人由其他機(jī)構(gòu)人員兼任的；

（三）主要負(fù)責(zé)人離任后未及時(shí)任命新的負(fù)責(zé)人的。

第四十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)調(diào)查擬任高級(jí)管理人員的從業(yè)經(jīng)歷、職業(yè)道德、品行修養(yǎng)、履職能力等情況，了解其是否存在受到紀(jì)律處分、行政處罰、刑事處罰的情形，并在申請(qǐng)材料中反映調(diào)查情況：

（一）擬任高級(jí)管理人員最近5年內(nèi)曾在保險(xiǎn)業(yè)外其他單位工作過的，應(yīng)向曾任職單位征詢其是否受到紀(jì)律處分、行政處罰、刑事處罰；

（二）擬任高級(jí)管理人員最近5年內(nèi)曾在廣西保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)工作過的，應(yīng)通過廣西保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)查詢其在“廣西保險(xiǎn)從業(yè)人員合規(guī)檔案信息管理系統(tǒng)”的合規(guī)檔案信息；

（三）擬任高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)曾擔(dān)任廣西轄內(nèi)其他保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的，應(yīng)向原任職的保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司征詢其任職期間的履職情況，作為其職業(yè)道德、履職能力及合規(guī)表現(xiàn)的評(píng)判依據(jù)之一。擬任高級(jí)管理人員提交離任審計(jì)報(bào)告的，可以依據(jù)其離任審計(jì)報(bào)告了解其履職情況。

廣西保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)接受查詢或征詢，并積極配合，如實(shí)反映擬任高級(jí)管理人員的相關(guān)情況。

第四十四條 保險(xiǎn)公司及擬任高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)申報(bào)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

擬任高級(jí)管理人員學(xué)歷、任職經(jīng)歷符合《高管資格管理規(guī)定》放寬條件的，應(yīng)提交證書、任職文件等相關(guān)證明材料。

第四十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)核查擬任高級(jí)管理人員學(xué)歷的真實(shí)性，申報(bào)省級(jí)分公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理任職資格時(shí)，應(yīng)向廣西保監(jiān)局提供證明其學(xué)歷真實(shí)性的材料：

（一）在中國(guó)高等教育學(xué)生信息網(wǎng)（www.chsi.com.cn）可查到學(xué)歷信息的，應(yīng)提供《中國(guó)高等教育學(xué)歷認(rèn)證報(bào)告》截屏資料。電子客戶端需導(dǎo)入學(xué)歷證書及《中國(guó)高等教育學(xué)歷認(rèn)證報(bào)告》截屏資料的電子掃描件。

（二）在中國(guó)高等教育學(xué)生信息網(wǎng)(www.chsi.com.cn)查不到學(xué)歷信息的，應(yīng)提供就讀學(xué)校出具的學(xué)籍證明或人事檔案管理單位出具的高等院校畢業(yè)生登記表復(fù)印件、具備資質(zhì)的第三方學(xué)歷認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的學(xué)歷真實(shí)性調(diào)查報(bào)告等證明材料。電子客戶端需導(dǎo)入學(xué)歷證書及學(xué)籍證明資料的電子掃描件。

第四十六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員存在下列情形之一的，保險(xiǎn)公司應(yīng)解除其職務(wù)，并自解除其職務(wù)決定作出之日起10個(gè)工作日內(nèi)向廣西保監(jiān)局報(bào)告：

（一）受到保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)的行政處罰的；

（二）被保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)取消任職資格的；

（三）喪失民事行為能力或者限制民事行為能力的。

第四十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)公司應(yīng)暫停其職務(wù)，并自暫停其職務(wù)決定作出之日起10個(gè)工作日內(nèi)向廣西保監(jiān)局報(bào)告。

第四十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員及營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人職務(wù)變動(dòng)情況，并自下述決定作出之日起10個(gè)工作日向廣西保監(jiān)局報(bào)告有關(guān)情況：

（一）分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員及營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職、免職或辭職的；

（二）分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員及營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人受到撤職或開除處分的。
 

第四章 附 則
 

第四十九條 本指引未盡事宜，按照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》《市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》《高管資格管理規(guī)定》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十條 本指引由廣西保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起實(shí)施，《廣西保監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理的通知》（桂保監(jiān)發(fā)〔2014〕60號(hào)）同時(shí)廢止。



附件：

1.廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)命名規(guī)則.doc

2.廣西轄區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)要求.doc

3.保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更計(jì)劃表.xls

4.保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理臺(tái)帳.xls

5.保險(xiǎn)許可證信息公告樣式.doc
 

本文鏈接：http://www.fl1002.com/law/11711.html

本文關(guān)鍵詞： 桂保監(jiān)發(fā), 廣西, 保險(xiǎn)公司, 分支機(jī)構(gòu), 建設(shè), 高級(jí)管理人員, 管理指引, 全文