保監(jiān)發(fā)〔2017〕3號《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點辦法〉及開展試點工作的通知》

《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點辦法〉及開展試點工作的通知》

保監(jiān)發(fā)〔2017〕3號

 

 

北京、天津、河北保監(jiān)局，各保險公司：

為推進(jìn)京津冀保險市場一體化，促進(jìn)京津冀保險業(yè)協(xié)同發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中國保監(jiān)會關(guān)于保險業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導(dǎo)意見》，中國保監(jiān)會制定了《保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點辦法》（以下簡稱《試點辦法》），決定在北京、天津和河北三地開展保險專業(yè)代理機構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營備案管理試點。現(xiàn)將《試點辦法》印發(fā)給你們，并就有關(guān)事宜通知如下：

一、《試點辦法》的適用范圍僅限于北京、天津和河北三地，試點期限兩年。

二、試點期間，對符合條件的各類資本在河北省設(shè)立全國性保險專業(yè)代理機構(gòu)并申請經(jīng)營許可的，保險監(jiān)管部門給予鼓勵支持，減輕北京地區(qū)機構(gòu)設(shè)置壓力。

三、全國性保險專業(yè)代理機構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)收入計入業(yè)務(wù)所在地。

四、北京、天津和河北保監(jiān)局（以下簡稱試點保監(jiān)局）應(yīng)充分認(rèn)識京津冀保險市場一體化試點的重要性，對試點工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實，確保試點工作取得實效。

五、在試點過程中，試點保監(jiān)局要健全備案管理制度，強化事中事后監(jiān)管，確保當(dāng)?shù)乇ｋU市場規(guī)范、有序、安全運行。同時，積極加強溝通協(xié)調(diào)、密切協(xié)作配合，形成監(jiān)管合力，穩(wěn)步推進(jìn)各項試點，切實守住風(fēng)險底線。

六、在試點過程中，試點保監(jiān)局可向中國保監(jiān)會提出對《試點辦法》的進(jìn)一步修改完善意見以及關(guān)于試點的相關(guān)建議。
 

 

中國保監(jiān)會

2017年1月5日
 

 

 

保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營備案管理試點辦法

 

 

第一章  總  則

第一條  為推進(jìn)京津冀保險市場一體化，促進(jìn)京津冀保險業(yè)協(xié)同發(fā)展，規(guī)范保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀區(qū)域經(jīng)營行為，防范化解市場風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》和《中國保監(jiān)會關(guān)于保險業(yè)服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展的指導(dǎo)意見》，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)是指依法設(shè)立并獲得保險監(jiān)管部門經(jīng)營許可的，專門從事保險代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營區(qū)域不限于工商登記注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市的全國性保險專業(yè)代理法人機構(gòu)。

第三條  保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營是指在京津冀區(qū)域內(nèi)設(shè)立并獲得保險監(jiān)管部門經(jīng)營許可的全國性保險代理法人機構(gòu)向保險監(jiān)管部門備案后，可以不設(shè)立分支機構(gòu)，在工商登記注冊地以外的京津冀地區(qū)開展保險代理業(yè)務(wù)。

針對個人客戶開展保險代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的規(guī)定在當(dāng)?shù)卦O(shè)立分支機構(gòu)。

第四條  保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營實行備案管理。

第五條  中國保監(jiān)會對保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營行為實施監(jiān)督管理。

北京、天津和河北保監(jiān)局在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法對本行政轄區(qū)內(nèi)備案的保險專業(yè)代理機構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營行為履行監(jiān)管職責(zé)。
 

第二章  備案管理
 

第六條  保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)具備如下條件：

（一）內(nèi)控制度健全，具備跨區(qū)域經(jīng)營的管理能力；

（二）現(xiàn)有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，最近一年內(nèi)未受到保險監(jiān)管部門的行政處罰；

（三）上一年度代理手續(xù)費超過500萬元；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第七條  保險專業(yè)代理機構(gòu)跨京津冀經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)向備案地保監(jiān)局進(jìn)行備案，同時提交如下材料：

（一）跨區(qū)域經(jīng)營的書面報告；

（二）跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)、財務(wù)、信息化管理及投訴處理制度；

（三）跨區(qū)域經(jīng)營的可行性分析，包括目標(biāo)市場分析、財務(wù)分析、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、市場退出安排等；

（四）備案前一年內(nèi)未受到保險監(jiān)管部門行政處罰的聲明；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他文件。

保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)同時通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)上報跨區(qū)域經(jīng)營的相關(guān)信息。

第八條  備案地保監(jiān)局自收齊備案材料起15個工作日內(nèi)完成備案工作，并將備案結(jié)果于5個工作日內(nèi)告知保險專業(yè)代理公司。同時以公文形式抄報中國保監(jiān)會、抄送注冊地保監(jiān)局。
 

第三章  經(jīng)營規(guī)則
 

第九條  保險專業(yè)代理機構(gòu)擴展經(jīng)營區(qū)域的，其從事保險代理業(yè)務(wù)不得超出被代理保險公司的經(jīng)營區(qū)域；從事保險代理業(yè)務(wù)涉及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十條  保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)加強跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的人員管理和業(yè)務(wù)服務(wù)管理。對于未在擴展經(jīng)營區(qū)域地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)由總公司建立或指定專門的部門管理跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)的業(yè)務(wù)，確保業(yè)務(wù)服務(wù)到位，并建立異地投訴處理機制，及時受理并妥善處理消費者投訴。

跨區(qū)域經(jīng)營的保險專業(yè)代理機構(gòu)不得將跨區(qū)域經(jīng)營地區(qū)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給其他機構(gòu)或個人。

第十一條  保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)建立完善的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，逐單記錄跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)信息。

第十二條  保險公司擬與京津冀地區(qū)保險專業(yè)代理機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)對其經(jīng)營區(qū)域及擴展經(jīng)營區(qū)域的有關(guān)情況進(jìn)行審查，不得委托保險專業(yè)代理機構(gòu)超過核準(zhǔn)或備案的經(jīng)營區(qū)域開展保險代理業(yè)務(wù)。

對于跨區(qū)域經(jīng)營的保險代理機構(gòu)，保險公司應(yīng)單獨給予書面授權(quán)，明確保險公司的權(quán)責(zé)和管理要求；同時，重點關(guān)注保險代理機構(gòu)在擴展經(jīng)營區(qū)域地區(qū)的人員管理能力和業(yè)務(wù)服務(wù)能力。

保險公司每年應(yīng)對委托的保險專業(yè)代理機構(gòu)跨區(qū)域經(jīng)營的業(yè)務(wù)進(jìn)行評價，對該類業(yè)務(wù)的合規(guī)情況、服務(wù)能力等形成評價結(jié)果，并在每年3月31日前向備案地保監(jiān)局書面報告。
 

第四章  退出管理
 

第十三條  保險專業(yè)代理機構(gòu)根據(jù)經(jīng)營戰(zhàn)略及運營實際，可以主動停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)活動。

保險專業(yè)代理機構(gòu)主動停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的，應(yīng)向備案地保監(jiān)局書面報告。

第十四條  跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)出現(xiàn)如下情況之一的，備案地保監(jiān)局有權(quán)要求跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)：

（一）備案時提供虛假材料的；

（二）受到備案地保監(jiān)局重大行政處罰的；

（三）連續(xù)三次未按照備案地保監(jiān)局要求提供報告、文件和資料；

（四）兩年內(nèi)發(fā)生兩次及以上因損害保險消費者合法權(quán)益而引發(fā)50人及以上的群訪群訴事件，且該機構(gòu)在其中承擔(dān)主要責(zé)任的；

（五）在工商登記注冊地以外未設(shè)立分支機構(gòu)，但針對個人客戶開展保險代理業(yè)務(wù)的；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第十五條  保險專業(yè)代理機構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營的，應(yīng)當(dāng)與合作保險公司進(jìn)行協(xié)商，確保做好原有跨區(qū)域保險代理業(yè)務(wù)的后續(xù)客戶服務(wù)。

第十六條  保險專業(yè)代理機構(gòu)停止跨區(qū)域經(jīng)營活動的，應(yīng)當(dāng)向備案地保監(jiān)局報送如下材料：

（一）停止跨區(qū)域經(jīng)營的書面報告；

（二）經(jīng)與所代理的保險公司協(xié)商一致的跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)后續(xù)服務(wù)方案。

第十七條  保險專業(yè)代理機構(gòu)退出跨區(qū)域經(jīng)營的，三年內(nèi)不得在退出區(qū)域開展跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)。
 

第五章  監(jiān)督管理
 

第十八條  北京、天津和河北保監(jiān)局按照《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)規(guī)定》，遵循屬地監(jiān)管的原則，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)代理機構(gòu)及分支機構(gòu)的日常監(jiān)管工作。涉及經(jīng)營區(qū)域擴展機構(gòu)違法違規(guī)行為查處和投訴舉報處理的，應(yīng)以違法行為發(fā)生地保監(jiān)局為主，違法機構(gòu)工商登記注冊地保監(jiān)局配合。

第十九條  北京、天津和河北保監(jiān)局將通過隨機抽查方式對保險專業(yè)代理機構(gòu)擴展經(jīng)營區(qū)域的有關(guān)情況進(jìn)行抽查。對于未備案擴展經(jīng)營區(qū)域的，保險監(jiān)管部門將依據(jù)《保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
 

第六章  附  則
 

第二十條  注冊地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險專業(yè)代理機構(gòu)注冊地所在省市的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)。

備案地保監(jiān)局是指跨區(qū)域經(jīng)營保險專業(yè)代理機構(gòu)擬開展異地業(yè)務(wù)區(qū)域所在省市的中國保監(jiān)會派出機構(gòu)。

第二十一條  本辦法由中國保監(jiān)會制定，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第二十二條  本辦法自2017年2月1日起施行。

本文鏈接：http://www.fl1002.com/law/19988.html

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