銀發(fā)〔2015〕339號《進一步推進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點加快上海國際金融中心建設方案》全文

進一步推進中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點加快上海國際金融中心建設方案

銀發(fā)〔2015〕339號

為深入貫徹落實黨中央、國務院決策部署，進一步推進中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)(以下簡稱自貿(mào)試驗區(qū))金融開放創(chuàng)新試點，加快上海國際金融中心建設，制定本方案。

一、總體要求

貫徹落實黨中央、國務院關于金融改革開放和自貿(mào)試驗區(qū)建設的總體部署，緊緊圍繞服務全國、面向世界的戰(zhàn)略要求和上海國際金融中心建設的戰(zhàn)略任 務，堅持以服務實體經(jīng)濟、促進貿(mào)易和投資便利化為出發(fā)點，根據(jù)積極穩(wěn)妥、把握節(jié)奏、宏觀審慎、風險可控原則，加快推進資本項目可兌換、人民幣跨境使用、金融服務業(yè)開放和建設面向國際的金融市場，不斷完善金融監(jiān)管，大力促進自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新試點與上海國際金融中心建設的聯(lián)動，探索新途徑、積累新經(jīng)驗，及時總結評估、適時復制推廣，更好地為全國深化金融改革和擴大金融開放服務。

二、率先實現(xiàn)人民幣資本項目可兌換

按照統(tǒng)籌規(guī)劃、服務實體、風險可控、分步推進原則，在自貿(mào)試驗區(qū)內進行人民幣資本項目可兌換的先行先試，逐步提高資本項下各項目可兌換程度。

(一)認真總結自由貿(mào)易賬戶經(jīng)驗。抓緊啟動自由貿(mào)易賬戶本外幣一體化各項業(yè)務，進一步拓展自由貿(mào)易賬戶功能。自由貿(mào)易賬戶內本外幣資金按宏觀審慎的可兌換原則管理。

(二)支持經(jīng)濟主體可通過自由貿(mào)易賬戶開展涉外貿(mào)易投資活動，鼓勵和支持銀行、證券、保險類金融機構利用自由貿(mào)易賬戶等開展金融創(chuàng)新業(yè)務，允許證券、期貨交易所和結算機構圍繞自由貿(mào)易賬戶體系，充分利用自由貿(mào)易賬戶間的電子信息流和資金流，研究改革創(chuàng)新舉措。

(三)研究啟動合格境內個人投資者境外投資試點，適時出臺相關實施細則，允許符合條件的個人開展境外實業(yè)投資、不動產(chǎn)投資和金融類投資。

(四)抓緊制定有關辦法，允許或擴大符合條件的機構和個人在境內外證券期貨市場投資，盡快明確在境內證券期貨市場投資的跨境資金流動管理方式，研究探索通過自由貿(mào)易賬戶等支持資本市場開放，適時啟動試點。

(五)建立健全區(qū)內宏觀審慎管理框架下的境外融資和資本流動管理體系，綜合考慮資產(chǎn)負債幣種、期限等匹配情況以及外債管理和貨幣政策調控需要，合理調控境外融資規(guī)模和投向，優(yōu)化境外融資結構，防范境外融資風險。

(六)創(chuàng)新外匯管理體制，探索在自貿(mào)試驗區(qū)內開展限額內可兌換試點。圍繞自貿(mào)試驗區(qū)和上海國際金融中心建設目標，進一步創(chuàng)新外匯管理體制。放寬 跨境資本流動限制，健全外匯資金均衡管理體制。統(tǒng)籌研究進一步擴大個人可兌換限額。根據(jù)主體監(jiān)管原則，在自貿(mào)試驗區(qū)內實現(xiàn)非金融企業(yè)限額內可兌換。逐步擴 大本外幣兌換限額，率先實現(xiàn)可兌換。

三、進一步擴大人民幣跨境使用

擴大人民幣境外使用范圍，推進貿(mào)易、實業(yè)投資與金融投資三者并重，推動資本和人民幣“走出去”.

(七)完善相關制度規(guī)則，支持自貿(mào)試驗區(qū)內企業(yè)的境外母公司或子公司在境內發(fā)行人民幣債券，募集資金根據(jù)需要在境內外使用。

(八)在建立健全合格投資者適當性制度基礎上，根據(jù)市場需要啟動自貿(mào)試驗區(qū)個體工商戶向其在境外經(jīng)營主體提供跨境人民幣資金支持。

(九)拓寬境外人民幣投資回流渠道。創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，擴大境外人民幣境內投資金融產(chǎn)品的范圍，促進人民幣資金跨境雙向流動。

四、不斷擴大金融服務業(yè)對內對外開放

探索市場準入負面清單制度，開展相關改革試點工作。對接國際高標準經(jīng)貿(mào)規(guī)則，探索金融服務業(yè)對外資實行準入前國民待遇加負面清單管理模式。推動金融服務業(yè)對符合條件的民營資本和外資機構擴大開放。

(十)支持民營資本進入金融業(yè)，支持符合條件的民營資本依法設立民營銀行、金融租賃公司、財務公司、汽車金融公司和消費金融公司等金融機構。

(十一)支持各類符合條件的銀行業(yè)金融機構通過新設法人機構、分支機構、專營機構、專業(yè)子公司等方式進入自貿(mào)試驗區(qū)經(jīng)營。

(十二)支持具有離岸業(yè)務資格的商業(yè)銀行在自貿(mào)試驗區(qū)內擴大相關離岸業(yè)務。在對現(xiàn)行試點進行風險評估基礎上，適時擴大試點銀行和業(yè)務范圍。

(十三)支持在自貿(mào)試驗區(qū)內按照國家規(guī)定設立面向機構投資者的非標資產(chǎn)交易平臺。

(十四)允許自貿(mào)試驗區(qū)內證券期貨經(jīng)營機構開展證券期貨業(yè)務交叉持牌試點。

(十五)允許公募基金管理公司在自貿(mào)試驗區(qū)設立專門從事指數(shù)基金管理業(yè)務的專業(yè)子公司。支持保險資金等長期資金在符合規(guī)定前提下委托證券期貨經(jīng)營機構在自貿(mào)試驗區(qū)內開展跨境投資。

(十六)支持證券期貨經(jīng)營機構在自貿(mào)試驗區(qū)率先開展跨境經(jīng)紀和跨境資產(chǎn)管理業(yè)務，開展證券期貨經(jīng)營機構參與境外證券期貨和衍生品交易試點。允許 基金管理公司子公司開展跨境資產(chǎn)管理、境外投資顧問等業(yè)務。支持上海證券期貨經(jīng)營機構進入銀行間外匯市場，開展人民幣對外匯即期業(yè)務和衍生品交易。

(十七)支持在自貿(mào)試驗區(qū)設立專業(yè)從事境外股權投資的項目公司，支持符合條件的投資者設立境外股權投資基金。

(十八)允許外資金融機構在自貿(mào)試驗區(qū)內設立合資證券公司，外資持股比例不超過49%,內資股東不要求為證券公司，擴大合資證券公司業(yè)務范圍。允許符合條件的外資機構在自貿(mào)試驗區(qū)內設立合資證券投資咨詢公司。

(十九)支持在自貿(mào)試驗區(qū)設立保險資產(chǎn)管理公司及子公司、保險資金運用中心。支持保險資產(chǎn)管理機構設立夾層基金、并購基金、不動產(chǎn)基金、養(yǎng)老產(chǎn) 業(yè)基金、健康產(chǎn)業(yè)基金等私募基金。支持保險資產(chǎn)管理公司發(fā)起、保險公司投資資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。依托金融要素市場研究巨災債券試點。

(二十)完善再保險產(chǎn)業(yè)鏈。支持在自貿(mào)試驗區(qū)設立中外資再保險機構，設立自保公司、相互制保險公司等新型保險組織，以及設立為保險業(yè)發(fā)展提供配 套服務的保險經(jīng)紀、保險代理、風險評估、損失理算、法律咨詢等專業(yè)性保險服務機構。支持區(qū)內保險機構大力開展跨境人民幣再保險和全球保單分入業(yè)務。鼓勵各 類保險機構為我國海外企業(yè)提供風險保障，在自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新特殊風險分散機制，開展能源、航空航天等特殊風險保險業(yè)務，推動國際資本為國內巨災保險、特殊風 險保險提供再保險支持。

(二十一)在現(xiàn)行法律框架下，支持設立外資健康保險機構。探索建立航運保險產(chǎn)品注冊制度。研究推出航運保險指數(shù)。

(二十二)在風險可控前提下支持互聯(lián)網(wǎng)金融在自貿(mào)試驗區(qū)創(chuàng)新發(fā)展。

(二十三)支持科技金融發(fā)展，探索投貸聯(lián)動試點，促進創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。在風險可控和依法合規(guī)前提下，允許浦發(fā)硅谷銀行等以科技金融服務為特點的銀行與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、股權投資企業(yè)戰(zhàn)略合作，探索投貸聯(lián)動，地方政府給予必要扶持。

(二十四)在防范風險前提下，研究探索開展金融業(yè)綜合經(jīng)營，探索設立金融控股公司。

(二十五)在自貿(mào)試驗區(qū)內金融開放領域試點開展涉及外資的國家安全審查。支持與我國簽署自由貿(mào)易協(xié)定的國家或地區(qū)金融機構率先在自貿(mào)試驗區(qū)內設 立合資金融機構，逐步提高持股比例。在內地與港澳、大陸與臺灣有關經(jīng)貿(mào)合作協(xié)議框架下，提高港澳臺地區(qū)服務提供者在自貿(mào)試驗區(qū)內參股金融機構的持股比例。

(二十六)集聚和發(fā)展銀行、證券、保險等行業(yè)的各類功能性金融機構。支持大型金融機構在上海設立業(yè)務總部。支持境外中央銀行和國際金融組織在滬 設立代表處或分支機構，吸引符合條件的國際知名銀行、證券、保險公司等金融機構在滬設立分支機構、功能型機構以及成立合資機構。支持中國保險信息技術管理 有限責任公司在上海設立創(chuàng)新型子公司。

(二十七)支持在自貿(mào)試驗區(qū)按國家有關規(guī)定設立法人金融機構，實施“走出去”戰(zhàn)略，加快海外網(wǎng)點布局，拓展海外市場。

五、加快建設面向國際的金融市場

依托自貿(mào)試驗區(qū)金融制度創(chuàng)新和對外開放優(yōu)勢，充分發(fā)揮人民銀行[微博]上海總部統(tǒng)籌協(xié)調功能，推進面向國際的金融市場平臺建設，拓寬境外投資者參與境內金融市場的渠道，提升金融市場配置境內外資源的功能。

(二十八)支持中國外匯交易中心建設國際金融資產(chǎn)交易平臺，增強平臺服務功能。

(二十九)加快上海黃金交易所國際業(yè)務板塊后續(xù)建設，便利投資者交易。

(三十)支持上海證券交易所[微博]在自貿(mào)試驗區(qū)設立國際金融資產(chǎn)交易平臺，有序引入境外長期資金逐步參與境內股票、債券、基金等市場，探索引入境外機構投資者參與境內新股發(fā)行詢價配售。支持上海證券交易所[微博]在總結滬港通經(jīng)驗基礎上，適應境內外投資者需求，完善交易規(guī)則和交易機制。

(三十一)支持上海期貨交易所加快國際能源交易中心建設，盡快上市原油期貨。積極推進天然氣、船用燃料油、成品油等期貨產(chǎn)品研究工作。允許符合條件的境外機構在自貿(mào)試驗區(qū)試點設立獨資或者合資的期貨市場服務機構，接受境外交易者委托參與境內特定品種期貨交易。

(三十二)支持設立上海保險交易所，推動形成再保險交易、定價中心。

(三十三)支持上海清算所向區(qū)內和境外投資者提供航運金融和大宗商品場外衍生品的清算等服務。

(三十四)支持股權托管交易機構依法為自貿(mào)試驗區(qū)內的科技型中小企業(yè)等提供綜合金融服務，吸引境外投資者參與。

六、不斷加強金融監(jiān)管，切實防范風險

建立適應自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展和上海國際金融中心建設聯(lián)動的金融監(jiān)管機制，加強金融風險防范，營造良好金融發(fā)展環(huán)境。

(三十五)完善金融監(jiān)管體制。探索建立符合國際規(guī)則、適應中國國情的金融監(jiān)管框架。精簡行政審批項目，簡化事前準入事項，加強事中事后分析評估 和事后備案管理。加強金融信用信息基礎設施建設，推動信用信息共建共享，構建與國際接軌的統(tǒng)計、監(jiān)測體系。加大對金融失信行為和市場違規(guī)行為懲戒力度。

(三十六)支持人民銀行和外匯局加強自貿(mào)試驗區(qū)金融監(jiān)管服務能力建設，探索本外幣一體化監(jiān)管體系。創(chuàng)新外匯賬戶管理體系。整合外匯賬戶種類，優(yōu)化監(jiān)管方式，提升監(jiān)管效率。

(三十七)加強自貿(mào)試驗區(qū)金融監(jiān)管協(xié)調，探索功能監(jiān)管。進一步發(fā)揮自貿(mào)試驗區(qū)金融協(xié)調機制作用，加強跨部門、跨行業(yè)、跨市場金融業(yè)務監(jiān)管協(xié)調和信息共 享。研究探索中央和地方金融監(jiān)管協(xié)調新機制。支持國家金融管理部門研究探索將部分貼近市場、便利產(chǎn)品創(chuàng)新的監(jiān)管職能下放至在滬金融監(jiān)管機構和金融市場組織 機構。

(三十八)加強金融風險防范。完善跨境資金流動的監(jiān)測分析機制，加強反洗錢、反恐怖融資和反逃稅工作機制。針對金融機構跨行業(yè)、跨市場、跨境發(fā)展特點，掌握金融開放主動權，建立和完善系統(tǒng)性風險預警、防范和化解體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險底線。

(三十九)積極完善金融發(fā)展環(huán)境。上海市人民政府會同有關部門研究制定進一步完善金融信用制度建設等方案。

(四十)試點措施與行政法規(guī)、國務院文件、國務院批準的部門規(guī)章等規(guī)定不一致的，依照程序提請國務院作出調整實施決定。
 

國家外匯管理局

商務部

中國保險監(jiān)督管理委員會

中國人民銀行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會

上海市人民政府

2015-10-30

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