商資函〔2013〕680號(hào)《商務(wù)部關(guān)于在重慶兩江新區(qū)、蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)、蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的復(fù)函》（2015年修訂版）

商務(wù)部關(guān)于在重慶兩江新區(qū)、蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)、蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的復(fù)函

商資函〔2013〕680號(hào)

2015年10月28日商務(wù)部令2015年第2號(hào)《關(guān)于修改部分規(guī)章和規(guī)范性文件的決定》修訂

重慶市外經(jīng)貿(mào)委、重慶市商委、江蘇省商務(wù)廳、蘇州工業(yè)園區(qū)管委會(huì)：

《重慶市外經(jīng)貿(mào)委關(guān)于申請(qǐng)?jiān)趦山聟^(qū)開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)工作的請(qǐng)示》（渝外經(jīng)貿(mào)文〔2012〕180號(hào)）、《重慶市商業(yè)委員會(huì)關(guān)于申請(qǐng)?jiān)谥貞c開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)工作的請(qǐng)示》（渝商委文〔2013〕57號(hào)）、《江蘇省商務(wù)廳關(guān)于在蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)的申請(qǐng)》（蘇商資〔2012〕1530號(hào)）、《園區(qū)管委會(huì)關(guān)于懇請(qǐng)支持蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)的請(qǐng)示》（蘇園管呈字〔2013〕1號(hào)）及實(shí)施方案收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)函復(fù)如下：

一、根據(jù)《商務(wù)部財(cái)政部人民銀行銀監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)關(guān)于推動(dòng)信用銷售健康發(fā)展的意見(jiàn)》（商秩發(fā)〔2009〕234號(hào)）等文件精神，同意在重慶兩江新區(qū)、蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)、蘇州工業(yè)園區(qū)開(kāi)展設(shè)立商業(yè)保理公司試點(diǎn)。

二、原則同意重慶市、江蘇省和蘇州工業(yè)園區(qū)商業(yè)保理試點(diǎn)方案，請(qǐng)按以下要求做好試點(diǎn)工作：

（一）建立工作機(jī)制。試點(diǎn)地區(qū)商務(wù)主管部門為商業(yè)保理行業(yè)主管部門，要會(huì)同當(dāng)?shù)卣嚓P(guān)職能部門加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，建立工作機(jī)制，制定商業(yè)保理試點(diǎn)管理辦法后啟動(dòng)試點(diǎn)審批工作。兩江新區(qū)、蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū)和蘇州工業(yè)園區(qū)商業(yè)保理公司的設(shè)立及變更審批由重慶市、江蘇省商務(wù)主管部門和蘇州工業(yè)園區(qū)按照現(xiàn)行審批權(quán)限負(fù)責(zé)。

（二）加強(qiáng)準(zhǔn)入管理。

1．商業(yè)保理公司的投資者應(yīng)具備開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，不得以借貸資金和他人委托資金投資，有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度，近期沒(méi)有違規(guī)處罰記錄。境外投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體應(yīng)具有從事保理業(yè)務(wù)的業(yè)績(jī)和經(jīng)驗(yàn)。

2．商業(yè)保理公司應(yīng)至少擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。

3．商業(yè)保理公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣。

（三）規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。

1．開(kāi)展商業(yè)保理原則上應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的公司，不混業(yè)經(jīng)營(yíng)，不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動(dòng)，禁止專門從事或受托開(kāi)展催收業(yè)務(wù)，禁止從事討債業(yè)務(wù)。

2．商業(yè)保理公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的10倍。

3．商業(yè)保理公司應(yīng)在人民銀行征信中心的應(yīng)收賬款質(zhì)押登記公示系統(tǒng)中辦理應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記，將應(yīng)收賬款權(quán)屬狀態(tài)予以公示。

（四）健全監(jiān)管制度。試點(diǎn)地區(qū)要建立日常監(jiān)管機(jī)制，督促商業(yè)保理公司建立開(kāi)展保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的管理制度，健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，定期將業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)主管部門，指導(dǎo)商業(yè)保理公司積極開(kāi)展行業(yè)自律。

請(qǐng)于每年1月底、7月底前將半年度試點(diǎn)工作開(kāi)展情況及下一步工作計(jì)劃報(bào)商務(wù)部（外資司、市場(chǎng)秩序司）。試點(diǎn)實(shí)施過(guò)程中如有問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)向商務(wù)部反映。
 

商務(wù)部

2013年8月26日

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本文關(guān)鍵詞： 商資函〔2013〕680號(hào), 商務(wù)部, 在重慶兩江新區(qū), 蘇南現(xiàn)代化建設(shè)示范區(qū), 蘇州工業(yè)園區(qū), 商業(yè)保理, 試點(diǎn), 有關(guān)問(wèn)題, 復(fù)函