您當(dāng)前的位置：跨境人民幣業(yè)務(wù)“走俏”深圳
2009年7月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，人民幣國(guó)際化的征程自此啟動(dòng)。5年多來(lái)，人民幣跨境業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，煥發(fā)出了旺盛的生命力和巨大的活力。近日，記者來(lái)到了廣東深圳，了解這里開(kāi)展人民幣跨境業(yè)務(wù)的相關(guān)情況。
深圳的先行先試
走訪了幾家外貿(mào)企業(yè)后，記者見(jiàn)到了人民銀行深圳中心支行行長(zhǎng)張建軍。
“從深圳看，跨境人民幣業(yè)務(wù)有幾個(gè)特點(diǎn)，那就是起步早、增長(zhǎng)快、占比高。”張建軍告訴記者，深圳人民幣業(yè)務(wù)開(kāi)展有些年頭了，香港銀行業(yè)2004年初開(kāi)始辦理個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)，從那時(shí)起，人民銀行深圳中支就承擔(dān)起了具體清算工作，為香港人民幣業(yè)務(wù)清算行開(kāi)立清算賬戶并提供全面的跨境清算服務(wù)；2007年12月，經(jīng)人總行批準(zhǔn)，深圳中支啟動(dòng)中銀香港人民幣代保管庫(kù)；2009年7月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，深圳市作為首批5個(gè)試點(diǎn)城市之一開(kāi)展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)。
5年多來(lái)，深圳市跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)可謂是一年一個(gè)臺(tái)階，年均增長(zhǎng)率保持在45%以上，全市跨境人民幣結(jié)算量累計(jì)已突破2.6萬(wàn)億元，與此同時(shí)，在國(guó)際收支中的占比穩(wěn)步提高。今年1至8月，深圳市人民幣跨境收支占同期全部本外幣跨境收支比重已超過(guò)28%(全國(guó)為25%)，貨物貿(mào)易進(jìn)出口的人民幣結(jié)算比重超過(guò)26%(全國(guó)為15%)，兩項(xiàng)指標(biāo)均高于全國(guó)平均水平。目前，深圳外商直接投資活動(dòng)中超過(guò)40%以人民幣結(jié)算，而境外直接投資活動(dòng)中人民幣結(jié)算比重為5.5%。
跨境人民幣業(yè)務(wù)也受到了社會(huì)各界的廣泛歡迎。張建軍介紹說(shuō)，到目前為止，深圳市已有57家銀行、8241家企業(yè)常規(guī)性參與跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。同時(shí)，跨境人民幣業(yè)務(wù)簡(jiǎn)化了流程，支持了外貿(mào)穩(wěn)增長(zhǎng)。在跨境貿(mào)易和投資中采用人民幣結(jié)算，資金使用效率更高，再加上配套金融的豐富完善，跨境人民幣業(yè)務(wù)成為外貿(mào)企業(yè)減少匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用和綜合成本的有力抓手。企業(yè)辦理跨境人民幣結(jié)算可節(jié)省成本(或增加收益)約2%至3%。按深圳市結(jié)算總量2.6萬(wàn)億元匡算，企業(yè)因此節(jié)約財(cái)務(wù)成本約740億元。
節(jié)約企業(yè)財(cái)務(wù)成本
在我國(guó)日益融入經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程中，企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)“走出去”的主動(dòng)性和自覺(jué)性增強(qiáng)，在境內(nèi)、境外兩個(gè)市場(chǎng)配置資源的意愿更加迫切，國(guó)際化經(jīng)營(yíng)和參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的意識(shí)和能力逐步提高，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理能力逐步增強(qiáng)。正是在這一過(guò)程中，企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、降低成本的迫切需要激發(fā)出了使用人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易投資結(jié)算的強(qiáng)烈需求。
在深圳的騰邦集團(tuán)，記者了解到，最近幾年公司一直嘗試用人民幣做一些跨境結(jié)算，進(jìn)口用人民幣支付，由過(guò)去兩次以上匯兌變成了一次。“如果按今年1到9月份騰邦集團(tuán)跨境人民幣結(jié)算的規(guī)模12億元至13億元計(jì)算，省下的費(fèi)用至少在1700萬(wàn)元到1800萬(wàn)元。若趕上2011年、2012年上半年匯率波動(dòng)幅度比較大的情況，還不止這個(gè)數(shù)。”騰邦集團(tuán)董事局副主席孫志平告訴記者。
華為技術(shù)有限公司外匯管理部部長(zhǎng)張帆告訴記者，自2009年實(shí)施人民幣跨境貿(mào)易以來(lái)，截至2014年6月末，華為5年來(lái)累計(jì)實(shí)現(xiàn)約1712億元人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算，節(jié)省了大量財(cái)務(wù)費(fèi)用。預(yù)計(jì)2014年，跨境人民幣結(jié)算額將同比增長(zhǎng)30%。
自2009年我國(guó)跨境人民幣業(yè)務(wù)試點(diǎn)啟動(dòng)以來(lái)，有174個(gè)國(guó)家先后與我國(guó)發(fā)生跨境人民幣收付，跨境人民幣結(jié)算金額從5年前的不到36億元，大幅躍升到今年前三季度的4.8萬(wàn)億元。人民銀行副行長(zhǎng)胡曉煉最近公開(kāi)表示，人民幣已經(jīng)成為我國(guó)第二大跨境支付貨幣，人民幣跨境收支占全部本外幣跨境收支的比重已接近25%。
“通過(guò)跨境人民幣業(yè)務(wù)，企業(yè)可以規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、節(jié)約財(cái)務(wù)成本，銀行可以為企業(yè)跨境貿(mào)易投資及金融交易等提供更多、更貼近實(shí)際需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)，企業(yè)和銀行從跨境人民幣業(yè)務(wù)中得到了實(shí)實(shí)在在的好處。”張建軍表示。
“當(dāng)然，讓貿(mào)易伙伴接受并使用人民幣進(jìn)行結(jié)算，主要還是利益衡量的結(jié)果。首先，近年來(lái)人民幣幣值穩(wěn)定，甚至還一直保持穩(wěn)中趨升的態(tài)勢(shì)，這是貿(mào)易伙伴不得不考慮的匯率因素。其次，人民幣海外使用環(huán)境的不斷優(yōu)化，使得國(guó)際市場(chǎng)在使用人民幣時(shí)少了后顧之憂。因此，繼續(xù)修煉好內(nèi)功是人民幣國(guó)際化的重要根基。”孫志平認(rèn)為，下一步首先還是要繼續(xù)把人民幣走出去的“基礎(chǔ)設(shè)施”搞好，便利企業(yè)在對(duì)外貿(mào)易中更多使用人民幣進(jìn)行結(jié)算。
跨境貸款降低融資成本
2013年1月，前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務(wù)在全國(guó)率先破冰。此前，為落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放有關(guān)政策，2012年12月，中國(guó)人民銀行批復(fù)深圳市中心支行印發(fā)《前?？缇橙嗣駧刨J款管理暫行辦法》，跨境人民幣貸款作為重要金融創(chuàng)新舉措，在前海率先啟動(dòng)。
據(jù)前海管理局副局長(zhǎng)田敏透露，截至今年9月底，前?？缇橙嗣駧殴矀浒附痤~達(dá)到597億元，提款金額113億元。其中，今年新增備案金額和提款金額分別為469億元和80億元，業(yè)務(wù)規(guī)模呈加速增長(zhǎng)趨勢(shì)。
記者還了解到，騰邦集團(tuán)也是通過(guò)香港銀行融到低成本資金的企業(yè)之一，該公司9月份通過(guò)旗下注冊(cè)在前海的前海騰邦資產(chǎn)管理有限公司，從香港工銀亞洲取得3年期人民幣貸款4.8億元，該筆資金目前已投向騰邦集團(tuán)位于深圳福田保稅區(qū)的深圳(福田)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)的建設(shè)。孫志平表示，從香港銀行獲得的這筆3年期人民幣跨境貸款年化利率百分之五點(diǎn)幾，比內(nèi)地銀行3年期貸款基準(zhǔn)利率還要低約1個(gè)百分點(diǎn)。
目前前海企業(yè)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展得到了前?？缇橙嗣駧刨J款的有力支持。辦理貸款的前海企業(yè)貸入資金使用和還本付息均直接以人民幣結(jié)算，無(wú)需結(jié)匯和購(gòu)匯，沒(méi)有幣種錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)，有效降低了企業(yè)的財(cái)務(wù)費(fèi)用和匯率風(fēng)險(xiǎn)。
“人民幣成為國(guó)際重要貨幣不可能一蹴而就，這個(gè)業(yè)務(wù)有很長(zhǎng)的路要走，其發(fā)展前景取決于國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融格局的演變，也取決于我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革與發(fā)展的進(jìn)程。”張建軍表示，“深圳中支將根據(jù)市場(chǎng)需要與央行的統(tǒng)一部署，繼續(xù)發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢(shì)和橋頭堡作用，先行先試。”
張建軍還介紹了深圳中支下一步即將著力的幾個(gè)方面，即在人總行相關(guān)細(xì)則出臺(tái)后積極開(kāi)展跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)；進(jìn)一步研究和推動(dòng)開(kāi)展個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)；推動(dòng)第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；繼續(xù)深入研究和開(kāi)展配合企業(yè)走出去的相關(guān)業(yè)務(wù)。
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