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貴州省人民代表大會常委會公告2021第19號
《貴州省地方金融監(jiān)督管理條例》已于2021年9月29日經(jīng)貴州省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十八次會議通過，現(xiàn)予公布，自2022年1月1日起實施。
貴州省人民代表大會常務(wù)委員會
2021年9月29日
貴州省地方金融監(jiān)督管理條例
（2021年9月29日貴州省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十八次會議通過）
目 錄
第一章 總 則
第二章 地方金融組織
第三章 監(jiān)督管理
第四章 地方金融風(fēng)險防范處置
第五章 法律責(zé)任
第六章 附 則
第一章 總 則
第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理,規(guī)范監(jiān)督管理行為,防范化解金融風(fēng)險,維護區(qū)域金融秩序,保護金融消費者和投資者合法權(quán)益,促進地方金融業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,結(jié)合本省實際,制定本條例。
第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其經(jīng)營活動、監(jiān)督管理、地方金融風(fēng)險防范處置工作,適用本條例。
國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第三條 本條例所稱地方金融組織,是指依法設(shè)立的從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司,以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。
本條例所稱地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)是指縣以上地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)或者市州、縣級人民政府確定的履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)的機構(gòu)。
第四條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、公開公正、積極穩(wěn)妥、審慎安全的基本原則。
第五條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強對本行政區(qū)域內(nèi)金融工作的領(lǐng)導(dǎo),按照規(guī)定履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé),統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)金融改革發(fā)展、金融風(fēng)險防范等重大事項,確定相應(yīng)機構(gòu)履行地方金融監(jiān)督管理職能，建立地方金融監(jiān)督管理工作履職問責(zé)制度,并將其納入政府目標績效管理。
省人民政府應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的指導(dǎo)和監(jiān)督下建立健全地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制。地方政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等方面加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制的協(xié)作與配合。
第六條 省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)全省地方金融組織及其經(jīng)營活動的監(jiān)督管理和風(fēng)險防范處置工作。
市州和縣地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)在省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)指導(dǎo)和監(jiān)督下做好本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其經(jīng)營活動的日常監(jiān)督管理和風(fēng)險防范處置工作。
發(fā)展改革、教育、公安、財政、司法行政、商務(wù)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、審計、國資、市場監(jiān)管、大數(shù)據(jù)、稅務(wù)等部門,按照各自職責(zé)做好相關(guān)工作。
第七條 省和市州人民政府應(yīng)當(dāng)制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃,強化金融資源聚集、區(qū)域協(xié)同發(fā)展、金融政策扶持、金融組織體系建設(shè)、金融信用環(huán)境建設(shè),推動金融機構(gòu)與地方金融組織、直接融資與間接融資、傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)與新興金融業(yè)態(tài)協(xié)調(diào)發(fā)展。
第八條 省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)會同大數(shù)據(jù)等有關(guān)部門建設(shè)全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理信息平臺,通過平臺對地方金融組織及其經(jīng)營活動實施監(jiān)督管理，對地方金融風(fēng)險進行監(jiān)測、識別、預(yù)警,加強與有關(guān)部門監(jiān)督管理信息的互聯(lián)共享。
第九條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才隊伍建設(shè)長效機制；加強地方金融監(jiān)督管理隊伍建設(shè),保障地方金融監(jiān)督管理需要。
第十條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同教育、公安、司法行政等有關(guān)部門，加強金融法治宣傳教育,提高公眾金融知識水平、金融風(fēng)險識別防范能力和金融風(fēng)險自擔(dān)意識。
鼓勵廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體加強金融風(fēng)險防范公益宣傳。
第二章 地方金融組織
第十一條 地方金融組織從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)規(guī)定，經(jīng)有權(quán)機關(guān)按照法定程序批準取得業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
未取得業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，任何單位和個人不得從事或者變相從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)。
第十二條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法登記，并在名稱中標明行業(yè)類別。
未經(jīng)登記不得在名稱或者經(jīng)營范圍中使用小額貸款、融資擔(dān)保、股權(quán)交易、典當(dāng)、融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理以及具有金融屬性的交易場所、交易所、交易中心等字樣。
省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)和省市場監(jiān)管部門建立名稱和經(jīng)營范圍登記管理會商機制。
第十三條 地方金融組織下列事項應(yīng)當(dāng)經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批:
（一）業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域;
（二）減少注冊資本;
（三）分立、合并。
第十四條 地方金融組織的下列事項，應(yīng)當(dāng)自變更相關(guān)事項之日起30日內(nèi)按照規(guī)定程序向市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)備案:
（一）變更組織名稱、在許可的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)變更營業(yè)地址;
（二）增加注冊資本、變更持有5%以上股權(quán)的股東；
（三）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。
第十五條 地方金融組織財務(wù)狀況良好、信譽良好且最近一年無重大違法違規(guī)行為的,可以在本省設(shè)立分支機構(gòu)。地方金融組織設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)向市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)備案。
地方金融組織分支機構(gòu)的日常監(jiān)督管理,由分支機構(gòu)所在地地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)。
第十六條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)在地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法許可的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展業(yè)務(wù)，并接受地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。
第十七條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營，嚴守風(fēng)險底線，禁止從事下列活動：
（一）出售、出借、出租業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；
（二）吸收存款或者變相吸收存款；
（三）非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款；
（四）法律、法規(guī)禁止的其他活動。
第十八條 鼓勵地方金融組織在合法合規(guī)、風(fēng)險可控的前提下，開展金融創(chuàng)新。
第十九條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全金融消費者權(quán)益保護制度，在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)保護金融消費者權(quán)益，不得排除或者限制金融消費者自主選擇金融產(chǎn)品或者服務(wù)的權(quán)利，不得挪用、非法占用金融消費者資金及其他資產(chǎn)。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性制度，將合適的金融產(chǎn)品或者服務(wù)推介給適當(dāng)?shù)耐顿Y者,告知或者披露的信息應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整,不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,語言應(yīng)當(dāng)通俗易懂并充分提示風(fēng)險。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立方便快捷的爭議處理機制，完善投訴處理程序，及時處理與金融消費者和投資者的爭議。
從事金融投資活動的單位和個人,應(yīng)當(dāng)增強風(fēng)險意識,其投資行為遵循自負盈虧、自擔(dān)風(fēng)險原則。
第二十條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理規(guī)定,報送財務(wù)報告、經(jīng)營報告、相關(guān)數(shù)據(jù)和報表、符合條件的會計師事務(wù)所出具的審計報告以及業(yè)務(wù)開展綜合情況等材料。
地方金融組織報送的材料應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入全省統(tǒng)一的地方金融監(jiān)督管理信息平臺。
第二十一條 地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)金融業(yè)務(wù)承繼作出明確安排，并按照要求向地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)提出書面申請，提交資產(chǎn)狀況證明、債權(quán)債務(wù)處置方案等相關(guān)資料。
地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進行清算，并對未到期的債務(wù)以及相關(guān)責(zé)任承接等作出明確安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督。
地方金融組織解散、不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法注銷其業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，將相關(guān)信息向社會公告并通報省市場監(jiān)管部門。
第三章 監(jiān)督管理
第二十二條 省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融監(jiān)督管理工作制度。省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和監(jiān)督下級地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定履行相關(guān)監(jiān)督管理職責(zé)。
下級地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向上一級地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)報告本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理工作情況,重大事項及時報告。
第二十三條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)對地方金融組織及其經(jīng)營活動實施非現(xiàn)場監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)對地方金融組織的經(jīng)營活動進行統(tǒng)計分析，對其風(fēng)險狀況進行預(yù)警和評估處置。
第二十四條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以采取下列措施:
（一）進入地方金融組織進行檢查;
（二）查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的會計賬簿、會計憑證及其他文件資料等;
（三）檢查信息系統(tǒng)和相關(guān)數(shù)據(jù);
（四）詢問相關(guān)人員,要求其對有關(guān)檢查事項如實作出說明;
（五）對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者損毀的文件、資料、電子設(shè)備予以封存。
進行現(xiàn)場檢查,應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人或者其授權(quán)的地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)其他負責(zé)人批準。現(xiàn)場檢查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書。地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要聘請第三方機構(gòu)為監(jiān)督檢查提供專業(yè)服務(wù)。
第二十五條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照地方金融組織的類型,對其實施分類評級監(jiān)督管理,并根據(jù)分類評級結(jié)果確定對其現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。
第二十六條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行監(jiān)督管理職責(zé)的需要,可以采取監(jiān)管談話、責(zé)令公開說明、責(zé)令定期報告、出示風(fēng)險預(yù)警函等措施。
第二十七條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融組織信息公示制度，以便于公眾知曉的方式公布并及時更新地方金融組織設(shè)立、變更、終止等信息。
第二十八條 地方金融組織對地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法實施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合,不得妨害、拒絕、阻礙。
第二十九條 鼓勵地方金融組織依法建立行業(yè)自律組織,履行自律、協(xié)調(diào)、服務(wù)等職責(zé)。
地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)對行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第三十條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)及其他有關(guān)單位和個人,對在實施地方金融監(jiān)督管理、地方金融風(fēng)險防范處置等過程中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私,應(yīng)當(dāng)予以保密。
第四章 地方金融風(fēng)險防范處置
第三十一條 縣級以上人民政府按照規(guī)定承擔(dān)地方金融風(fēng)險防范處置責(zé)任和維護穩(wěn)定處置突發(fā)事件責(zé)任,建立地方金融風(fēng)險防范處置工作機制,制定地方金融風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案,并報上一級人民政府備案,有序防范處置地方金融風(fēng)險。
第三十二條 縣級以上人民政府按照規(guī)定進行地方金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警,組織開展本行政區(qū)域內(nèi)金融風(fēng)險評估、隱患排查、研判會商工作和金融風(fēng)險事件應(yīng)急演練。
第三十三條 縣級以上人民政府按照規(guī)定治理非法金融活動,做好涉案資產(chǎn)處置工作,對本行政區(qū)域內(nèi)可能引發(fā)或者已經(jīng)形成的地方金融風(fēng)險,應(yīng)當(dāng)及時啟動地方金融風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案,并向上一級人民政府報告防范處置有關(guān)情況。
地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定組織開展地方金融組織及其經(jīng)營活動風(fēng)險防范處置相關(guān)工作,并向上一級地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)和同級人民政府報告防范處置有關(guān)情況。
省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將地方金融組織風(fēng)險防范處置有關(guān)情況及時通報國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制。
第三十四條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)制定風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案，在發(fā)生流動性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負面輿情、主要負責(zé)人下落不明或者接受刑事調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險事件時,應(yīng)當(dāng)履行地方金融組織主體責(zé)任,及時啟動風(fēng)險事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案,采取有效措施消除隱患,防范處置風(fēng)險。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險事件發(fā)生后24小時內(nèi),向登記注冊地及業(yè)務(wù)發(fā)生地縣地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)報告有關(guān)情況。
第三十五條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)收到地方金融組織風(fēng)險報告或者發(fā)現(xiàn)地方金融組織及其經(jīng)營活動可能引發(fā)重大風(fēng)險的,應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形采取措施防范處置風(fēng)險。
第三十六條 地方金融組織的經(jīng)營行為已經(jīng)形成重大風(fēng)險的,經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準,省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)可以區(qū)別情形采取下列措施:
（一）責(zé)令暫?？赡芤l(fā)風(fēng)險或者停止已經(jīng)引發(fā)風(fēng)險的行為;
（二）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機構(gòu);
（三）責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事、高級管理人員;
（四）法律、行政法規(guī)以及國家規(guī)定的其他措施。
采取前款規(guī)定的措施仍不能控制風(fēng)險擴大、可能嚴重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的,經(jīng)省人民政府批準,可以聯(lián)合有關(guān)部門對該地方金融組織依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實施業(yè)務(wù)托管等措施進行風(fēng)險處置。接管、托管依照法律和國務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。
經(jīng)省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)按照規(guī)定驗收確認風(fēng)險已經(jīng)消除的,由實施處置措施的機構(gòu)自驗收完畢之日起3個工作日內(nèi)解除相關(guān)措施。
第三十七條 縣級以上人民政府及其有關(guān)部門和監(jiān)察機關(guān)、人民法院、人民檢察院應(yīng)當(dāng)加強協(xié)作,推進金融領(lǐng)域執(zhí)法和司法銜接,防范處置地方金融風(fēng)險。
地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)和公安、市場監(jiān)管等部門應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合執(zhí)法協(xié)作機制,健全應(yīng)急處置聯(lián)動方案,防止資金轉(zhuǎn)移和人員外逃,維護金融穩(wěn)定。
地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)和國務(wù)院金融管理部門駐黔機構(gòu)建立信息共享和地方金融風(fēng)險防范處置工作協(xié)作機制,提高金融風(fēng)險防范處置能力。
第三十八條 任何單位和個人不得以廣告、公開勸誘和變相公開等方式,向社會不特定對象承諾或者變相承諾,對投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風(fēng)險等保證。
地方金融組織發(fā)布廣告的,應(yīng)當(dāng)在廣告中展示相關(guān)業(yè)務(wù)許可證信息,廣告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國廣告法》和金融監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。
廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者依據(jù)法律、行政法規(guī)查驗有關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對內(nèi)容不符或者證明文件不全的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。
第三十九條 任何單位和個人有權(quán)對違反本條例規(guī)定的行為投訴舉報。
縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)督促有關(guān)部門建立健全地方金融監(jiān)督管理和防范處置地方金融風(fēng)險的投訴舉報機制,并及時處理投訴舉報。
第五章 法律責(zé)任
第四十條 違反本條例第十一條第二款規(guī)定的,由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營,處以50萬元以上100萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得。
第四十一條 違反本條例第十二條第二款規(guī)定的,由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正的,處以5萬元以上10萬元以下的罰款,有違法所得的,沒收違法所得。
第四十二條 違反本條例第十三條規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第四十三條 違反本條例第十四條、第十五條第一款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以5萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十四條 違反本條例第十七條第一項規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
違反本條例第十七條第三項規(guī)定非法受托投資的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第四十五條 違反本條例第十九條第一款、第二款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第四十六條 違反本條例第二十條第一款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
違反本條例第二十條第二款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第四十七條 違反本條例第二十八條規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第四十八條 違反本條例第三十四條第二款規(guī)定的，由省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第四十九條 地方金融組織拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十六條第一款第二項規(guī)定采取的措施的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令限期改正，處以20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴重的，由省地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第五十條 省或者市州地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)依照本條例規(guī)定對地方金融組織處以罰款的,可以同時對負有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員處以1萬元以上5萬元以下的罰款。
第五十一條 地方金融監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員不履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé),或者在履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)中存在違法行為,情節(jié)輕微的,由上級機關(guān),主管部門,任免機關(guān)、單位或者監(jiān)察機關(guān)責(zé)令改正;情節(jié)嚴重的,對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分。
第五十二條 違反本條例規(guī)定的其他行為,法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,從其規(guī)定。
第六章 附 則
第五十三條 本條例自2022年1月1日起施行。
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