海南省人民政府辦公廳關于報送海南省互聯網金融風險專項整治工作方案的函
瓊府辦函〔2016〕164號

互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室：

現將我省制定的《海南省開展互聯網金融風險專項整治工作實施方案》報備。

特此致函。

附件：海南省開展互聯網金融風險專項整治工作實施方案

海南省人民政府辦公廳

2016年5月16日

海南省開展互聯網金融風險專項整治工作實施方案

為貫徹落實2016年4月14日召開的全國互聯網金融風險專項整治工作部署動員電視電話會議精神，按照國務院統(tǒng)一部署，我省從2016年4月至2017年3月開展為期一年的互聯網金融風險專項整治工作，根據國務院辦公廳印發(fā)的《互聯網金融風險專項整治工作實施方案》(國辦發(fā)﹝2016﹞21號，以下簡稱《實施方案》)要求，制定本方案。

一、工作目標、重點和原則

(一)工作目標。

切實有效地貫徹落實黨中央、國務院整治互聯網金融風險的政策，規(guī)范全省各類互聯網金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，提高投資者風險防范意識，建立和完善適應互聯網金融發(fā)展特點的監(jiān)管長效機制，既注重規(guī)范，又鼓勵創(chuàng)新，促進互聯網金融健康可持續(xù)發(fā)展，切實發(fā)揮互聯網金融支持大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的積極作用。

(二)工作重點。

此次專項整治工作重點：一是P2P網絡借貸和股權眾籌業(yè)務;二是通過互聯網開展資產管理及跨界從事金融業(yè)務;三是第三方支付業(yè)務;四是互聯網金融領域廣告等行為。

(三)工作原則。

一是高度重視，積極推進。充分認識規(guī)范互聯網金融發(fā)展的重要意義，高度重視本次專項整治工作，樹立大局意識、責任意識，精心組織、周密實施、主動作為，積極推進各項整治工作。

二是依法整治，區(qū)別對待。貫徹落實《實施方案》和本方案明確的原則和要求，嚴格遵循有關法律法規(guī)和規(guī)章制度，做到依法整治、合規(guī)處理，明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，為違法違規(guī)行為予以堅決打擊。

三是分工協(xié)作，形成合力。各成員單位應按照職責分工和工作權限，穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，明確重點問題，堅持問題導向，分類施策，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險的風險。各成員單位在風險排查整治工作中，要加強溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成處置合力，共同落實整治責任。

四是遠近結合，邊整邊改。切實防范化解互聯網金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。以專項整治為契機，及時總結經驗，形成制度規(guī)則，建立健全互聯網金融監(jiān)管長效機制。

二、加強組織領導，落實各方責任

省政府成立以常務副省長毛超峰為組長的互聯網金融風險專項整治工作領導小組，辦公室設在省政府金融辦(以下簡稱省領導小組辦公室)，省領導小組辦公室負責全省互聯網金融風險專項整治的日常工作;與金融監(jiān)管部門共同承擔分領域整治任務;負責小額貸款公司、各類交易場所、地方金融資產管理公司等通過互聯網開展的金融活動的整治工作，落實領導小組的有關決定，重大事項及時呈報領導小組。

各有關成員單位要依據對口上級機關的文件精神，牽頭成立相應監(jiān)管領域的專項整治工作小組，切實履行相應的工作職責，互通信息、互相配合、齊抓共管、形成合力，實現監(jiān)管全覆蓋。

六個分領域專項整治工作小組分別是：

(一)跨界開展資產管理等金融業(yè)務的風險專項整治工作小組。該領域專項整治工作小組組長單位為人行?？谥行闹泻褪≌鹑谵k，成員單位包括省委宣傳部(省網信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設廳、省工商局、省法制辦、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省信訪局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關市縣政府。辦公室設在人行?？谥行闹?，負責該領域專項整治的日常工作。

(二)非銀行支付機構的風險專項整治工作小組。該領域專項整治工作小組組長單位為人行海口中心支行和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設廳、省工商局、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、海口市、三亞市等相關市縣政府。辦公室設在人行?？谥行闹校撠熢擃I域專項整治的日常工作。

(三)P2P網絡借貸，界定為通過互聯網開展銀行理財、信托理財、消費金融、金融租賃以及其他基于借貸關系的金融活動的風險專項整治工作小組?！糎TF〗該領域專項整治工作小組組長單位為銀監(jiān)會海南監(jiān)管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設廳、人行?？谥行闹小⑹」ど叹?、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關市縣政府。辦公室設在銀監(jiān)會海南監(jiān)管局，負責該領域專項整治的日常工作。

(四)股權眾籌風險專項整治工作小組。該領域專項整治工作小組組長單位為證監(jiān)會海南監(jiān)管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設廳、人行?？谥行闹小⑹」ど叹?、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、海口市、三亞市等相關市縣政府。辦公室設在證監(jiān)會海南監(jiān)管局，負責該領域專項整治的日常工作。

(五)界定為互聯網保險等金融活動的風險專項整治工作小組。該領域專項整治工作小組組長單位為保監(jiān)會海南監(jiān)管局和省政府金融辦，成員單位包括省委宣傳部(省網信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設廳、人行?？谥行闹?、省工商局、省法制辦、省信訪局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑?、三亞市等相關市縣政府。辦公室設在保監(jiān)會海南監(jiān)管局，負責該領域專項整治的日常工作。

(六)互聯網金融廣告及以投資理財名義從事金融活動風險專項整治工作小組。該領域專項整治工作小組組長單位為省工商局，成員單位包括省政府金融辦、省委宣傳部(省網信辦)、省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省公安廳、省財政廳、省住房城鄉(xiāng)建設廳、人行海口中心支行、省法制辦、銀監(jiān)會海南監(jiān)管局、證監(jiān)會海南監(jiān)管局、保監(jiān)會海南監(jiān)管局、省信訪局、省通信管理局、省高級法院、省檢察院、?？谑小⑷齺喪械认嚓P市縣政府。辦公室設在省工商局，負責該領域專項整治的日常工作。

其他各有關單位以及各市縣政府按照各自職責分工，配合省領導小組辦公室和各分領域工作小組辦公室做好專項整治工作。

省住房城鄉(xiāng)建設廳職責：與金融管理部門共同對房地產開發(fā)企業(yè)和房地產中介機構利用互聯網從事金融業(yè)務或與互聯網平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行清理整頓。

省委宣傳部(省網信辦)職責：牽頭負責互聯網金融新聞宣傳和輿論引導工作。

省公安廳職責：負責對專項整治工作中發(fā)現的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作;指導、監(jiān)督、檢查互聯網金融從業(yè)機構落實等級保護工作，監(jiān)督指導互聯網金融網站依法落實網絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動;會同各分領域專項整治工作小組開展相關檢查工作;會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。

省財政廳職責：負責對融資性擔保機構通過互聯網開展的金融活動的整治工作。

省信訪局職責：負責信訪人相關信訪訴求事項的接待受理工作。

省委維穩(wěn)辦、省發(fā)展改革委、省工業(yè)和信息化廳、省法制辦、省高級法院、省檢察院職責：配合做好相關工作。

省通信管理局職責：負責加強對互聯網金融從業(yè)機構網絡安全防護、用戶信息和數據保護的監(jiān)管力度，對經相關部門認定存在違法違規(guī)行為的互聯網金融網站和移動應用程序依法予以處置，做好專項整治的技術支持工作。

省商務廳職責：負責對典當行、融資租賃公司開展互聯網金融活動的整治工作。

市縣政府職責：配合做好各市縣的專項整治工作。

三、穩(wěn)步推進各項整治工作

(一)開展摸底排查(2016年7月25日前完成)。制訂我省清理整頓方案，對我省情況進行清查。對于跨區(qū)域經營的互聯網金融平臺，與注冊所在地或經營所在地的省級人民政府加強合作，互通匯總摸查情況。被調查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。對于涉及資金量大、人數眾多的大型互聯網金融平臺或短時間內發(fā)展迅速的互聯網金融平臺、企業(yè)，一經發(fā)現涉嫌重大非法集資等違法行為，立即報告相關部門。

(二)實施清理整頓(2016年11月25日前完成)。對清理整頓中發(fā)現的問題，向違規(guī)從業(yè)機構出具整改意見，并監(jiān)督從業(yè)機構落實整改要求。專項整治不改變、不替代非法集資和非法交易場所的現行處置制度安排。

(三)自查評估(2016年11月25日前完成)。對全省的專項整治工作進行自查，對好的經驗做法及時推廣，對整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。

(四)驗收和總結(2017年1月25日前完成)。配合全國互聯網金融風險專項整治工作領導小組對全省的清理整頓情況進行驗收。形成海南省的互聯網金融風險專項整治報告報送全國互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室。

四、工作要求

(一)健全工作機制。各分領域專項整治工作小組在省互聯網金融風險專項整治工作領導小組的領導下開展工作，重大情況及時報告，各成員單位依據工作職責，密切配合組長單位開展各項整治工作。

(二)制定實施分領域整治方案。各分領域專項整治工作小組辦公室要按照國務院《實施方案》和對口上級機關制定的分領域方案的要求，抓緊制定我省該領域專項整治方案并組織實施。省財政廳要制定融資性擔保機構開展互聯網金融業(yè)務的整治方案并組織實施。省商務廳要制定典當行、融資租賃公司開展互聯網金融活動的整治方案并組織實施。各分領域的整治方案于2016年5月30日前報省領導小組辦公室。

(三)完善規(guī)章制度，加強行業(yè)自律。加快互聯網金融領域各項規(guī)章制度制定工作，對于互聯網金融各類創(chuàng)新業(yè)務，及時研究制定相關政策要求和監(jiān)管規(guī)則。完善行業(yè)自律懲戒機制，開展風險教育，形成依法依規(guī)監(jiān)管與行業(yè)自律管理相結合、對互聯網金融領域全覆蓋的監(jiān)管長效機制。

(四)加強宣傳教育和輿論引導。各有關部門應加強政策解讀及輿論引導，鼓勵互聯網金融在依法合規(guī)的前提下創(chuàng)新發(fā)展。用典型案例教育群眾，提高投資者風險防范意識。統(tǒng)一對外宣傳口徑，有針對性地回應投資者關切和訴求。以適當方式適時公布案件進展，盡量減少信息不對稱的影響。加強輿情監(jiān)測，強化媒體責任，引導投資人合理合法反映訴求，為整治工作營造良好的輿論環(huán)境。

(五)在專項整治過程中發(fā)現非法集資案件或線索，第一時間移交省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室，按照處置非法集資工作的流程進行處理。

(六)在專項整治過程中如發(fā)生金融風險，按照《海南省處置金融突發(fā)公共事件應急預案》的相關工作流程進行處置，切實維護我省經濟金融和社會穩(wěn)定。

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本文關鍵詞： 海南省, 瓊府辦