龍政辦〔2016〕315號(hào)《龍巖市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金管理辦法（試行）的通知》

《龍巖市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金管理辦法（試行）的通知》










龍政辦〔2016〕315號(hào)

各縣（市、區(qū)）人民政府，龍巖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)（龍巖高新區(qū)）、廈龍山海協(xié)作經(jīng)濟(jì)區(qū)管委會(huì)，市直有關(guān)單位，駐巖各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

龍巖市人民政府辦公室

2016年10月28日

（此件主動(dòng)公開）

龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金管理辦法（試行）

為進(jìn)一步加強(qiáng)還貸應(yīng)急資金（以下簡(jiǎn)稱“應(yīng)急資金”）的使用和管理，確保應(yīng)急資金使用高效、安全，結(jié)合我市工作實(shí)際，特制定本辦法。

一、本辦法所稱應(yīng)急資金是指 2014年6月市政府設(shè)立，總規(guī)模不超過1億元人民幣，專門用于注冊(cè)地在本市行政區(qū)范圍內(nèi)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和貸款政策、貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的第一、二、三產(chǎn)企業(yè)提供短期墊資服務(wù)的資金，僅限用于企業(yè)流動(dòng)資金貸款的轉(zhuǎn)貸，由龍巖市匯元發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱“匯元公司”）運(yùn)營(yíng)管理，

二、應(yīng)急資金使用遵循“總額控制、封閉運(yùn)作、滾動(dòng)使用、注重安全”原則。

三、申請(qǐng)使用應(yīng)急資金的企業(yè)必須同時(shí)滿足以下條件：（1）具有獨(dú)立企業(yè)法人資格，依法經(jīng)營(yíng)，工商、稅務(wù)登記證等證照齊全、有效；（2）企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策；（3）需轉(zhuǎn)貸貸款的擔(dān)保方式為抵押或承貸銀行認(rèn)可的其他擔(dān)保方式；（4）具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，且貸款銀行出具同意全額續(xù)貸承諾函。

四、申請(qǐng)使用資金建立聯(lián)席會(huì)議制度，聯(lián)席會(huì)議由市金融辦、市財(cái)政局、龍巖銀監(jiān)分局、匯元公司及申請(qǐng)企業(yè)產(chǎn)業(yè)歸口部門〔第一產(chǎn)業(yè)歸口市農(nóng)業(yè)局（農(nóng)辦），第二產(chǎn)業(yè)歸口市經(jīng)信委，第三產(chǎn)業(yè)歸口市商務(wù)局〕等單位組成，由市金融辦負(fù)責(zé)召集。聯(lián)席會(huì)議職責(zé)是負(fù)責(zé)應(yīng)急資金使用審批、監(jiān)督管理，主要對(duì)申請(qǐng)使用超過3000萬元（含）或需聯(lián)席會(huì)議研究決定的其他事項(xiàng)。成員單位職責(zé)分別為：市金融辦負(fù)責(zé)企業(yè)應(yīng)急資金業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督、考核和評(píng)價(jià)；市財(cái)政局負(fù)責(zé)對(duì)匯元公司申請(qǐng)的獎(jiǎng)勵(lì)資金進(jìn)行審核、兌現(xiàn)；龍巖銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)督促承貸銀行履行相關(guān)協(xié)議；產(chǎn)業(yè)歸口部門負(fù)責(zé)審查申請(qǐng)企業(yè)是否符合產(chǎn)業(yè)政策等；匯元公司負(fù)責(zé)應(yīng)急資金的日常管理、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)管控等。

五、應(yīng)急資金實(shí)行短期使用，原則上不超過5個(gè)工作日，單筆申請(qǐng)?jiān)瓌t上不低于50萬元。使用應(yīng)急資金按實(shí)際使用天數(shù)支付資金占用費(fèi)，資金占用費(fèi)率按年6%計(jì)算；占用費(fèi)低于2000元的按2000元計(jì)收。使用應(yīng)急資金超過5個(gè)工作日的，按超出使用天數(shù)每天收取萬分之五滯納金（不重復(fù)收取資金占用費(fèi)），市金融辦另有批準(zhǔn)除外。

六、應(yīng)急資金使用程序?yàn)椋浩髽I(yè)申請(qǐng)→匯元公司初審→產(chǎn)業(yè)歸口部門復(fù)審→匯元公司審核、審批（3000萬元以內(nèi)由匯元公司審批、3000萬元〈含〉以上由聯(lián)席會(huì)議審批）→匯元公司、貸款銀行、申請(qǐng)企業(yè)簽約→匯元公司發(fā)放、收回。具體做法為：

1．企業(yè)出現(xiàn)還貸資金困難或缺口的，在銀行貸款到期日前20個(gè)工作日，到匯元公司領(lǐng)取申請(qǐng)材料，匯元公司根據(jù)企業(yè)提交的資料（含銀行全額續(xù)貸承諾函）進(jìn)行初審。

2．產(chǎn)業(yè)歸口部門就申請(qǐng)企業(yè)是否符合產(chǎn)業(yè)政策、是否提交匯元公司審核提出復(fù)審意見。

3．匯元公司對(duì)申請(qǐng)企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)申請(qǐng)材料和銀行全額續(xù)貸意見進(jìn)行審核，落實(shí)承貸銀行續(xù)貸審批進(jìn)度，符合借款條件的，自收齊申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)完成審核或?qū)徟?br />

4．對(duì)于借款金額超過3000萬元（含）或特殊應(yīng)急資金業(yè)務(wù)，由市金融辦根據(jù)匯元公司審核意見，在5個(gè)工作日內(nèi)提交市應(yīng)急資金聯(lián)席會(huì)議研究。

5．匯元公司根據(jù)公司的審批意見或聯(lián)席會(huì)議會(huì)議紀(jì)要，與貸款銀行和申請(qǐng)企業(yè)簽訂《龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金使用協(xié)議》，約定借款的金額、期限、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、還款方式、違約責(zé)任以及雙方的權(quán)利與義務(wù)等。

6．匯元公司按協(xié)議將應(yīng)急資金轉(zhuǎn)付至企業(yè)在承貸銀行開設(shè)的收貸（貸款）專戶或承貸銀行開設(shè)用于收回貸款的專用賬戶，并通知承貸銀行及時(shí)完成有關(guān)還貸工作。轉(zhuǎn)付應(yīng)急資金與歸還貸款應(yīng)同步操作、續(xù)貸與歸還應(yīng)急資金也應(yīng)同步進(jìn)行。

7．承貸銀行收到還貸資金后，應(yīng)及時(shí)發(fā)放續(xù)貸資金至企業(yè)收貸（貸款）賬戶或承貸銀行開設(shè)的用于收回貸款的專用賬戶，承貸銀行根據(jù)續(xù)貸企業(yè)的書面委托，將全額續(xù)貸資金于到位當(dāng)日按受托支付方式，從企業(yè)收貸（貸款）賬戶或承貸銀行開設(shè)的用于收回貸款的專用賬戶直接將借用的應(yīng)急資金足額歸還匯元公司，并于當(dāng)日告知匯元公司和續(xù)貸企業(yè)。

8．匯元公司應(yīng)于每月初將上月發(fā)生的應(yīng)急資金業(yè)務(wù)報(bào)備市金融辦。

七、加強(qiáng)應(yīng)急資金風(fēng)險(xiǎn)控制，切實(shí)做到：

1. 已承諾給企業(yè)全額續(xù)貸的承貸銀行，應(yīng)恪守承諾，按期全額續(xù)貸。承貸銀行在承諾全額續(xù)貸期間發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶或資金等有異常情況的，須及時(shí)向應(yīng)急資金聯(lián)席會(huì)議和匯元公司報(bào)告。

2. 使用應(yīng)急資金的企業(yè)應(yīng)根據(jù)匯元公司提出的要求提供相應(yīng)的擔(dān)保方式。

3. 使用應(yīng)急資金的企業(yè)應(yīng)全面履行借、用、還應(yīng)急資金承諾函中的相關(guān)承諾。收到應(yīng)急資金后，即歸還銀行到期貸款；收到銀行全額續(xù)貸款后，即歸還應(yīng)急資金。對(duì)虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取、逾期不歸還應(yīng)急資金的企業(yè)不再給予應(yīng)急資金和其它財(cái)政資金扶持，構(gòu)成犯罪的移送司法部門依法追究其法律責(zé)任。

4. 匯元公司對(duì)應(yīng)急資金實(shí)行全程跟蹤管理，督促承貸銀行盡快辦理全額續(xù)貸手續(xù)，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率。

5．當(dāng)逾期未收回的應(yīng)急資金高于總額的30%時(shí)，匯元公司必須及時(shí)向市應(yīng)急資金聯(lián)席會(huì)議報(bào)告預(yù)警提示。

6. 銀行及相關(guān)單位弄虛作假，違反規(guī)定程序辦理使用應(yīng)急資金造成損失的，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員按照有關(guān)規(guī)定予以處理。

八、建立應(yīng)急資金損失追償機(jī)制。承貸銀行承諾全額續(xù)貸后，期間因承貸銀行原因無法全額續(xù)貸而產(chǎn)生應(yīng)急資金損失的，取消對(duì)該銀行應(yīng)急資金的使用和享受市政府扶持及獎(jiǎng)勵(lì)資格，減少或轉(zhuǎn)出在該銀行的政府性存款。匯元公司應(yīng)積極會(huì)同承貸銀行向企業(yè)追償應(yīng)急資金損失。

九、為鼓勵(lì)匯元公司加強(qiáng)應(yīng)急資金的管理，每年初由市財(cái)政局按照應(yīng)急資金上年度企業(yè)累計(jì)使用總量的一定比例對(duì)匯元公司進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，其中對(duì)新羅區(qū)、龍巖經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、永定區(qū)企業(yè)使用還貸應(yīng)急資金按累計(jì)使用總量的0.3%獎(jiǎng)勵(lì)，其他縣（市）企業(yè)使用還貸應(yīng)急資金按累計(jì)使用總量0.15%獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)總額不超過600萬元；若因匯元公司管理不當(dāng)造成應(yīng)急資金損失的，則從獎(jiǎng)勵(lì)金額中等額扣減，直至扣完。匯元公司每年初向市金融辦提出上一年度獎(jiǎng)勵(lì)申請(qǐng)，經(jīng)市金融辦會(huì)同產(chǎn)業(yè)歸口部門復(fù)核后，由市財(cái)政局給予核撥。

十、本管理辦法由市金融辦負(fù)責(zé)解釋，從下發(fā)之日起執(zhí)行，期限至2018年12月31日。原《龍巖市工業(yè)企業(yè)及服務(wù)業(yè)企業(yè)還貸應(yīng)急資金管理暫行辦法》（龍政辦〔2015〕251號(hào)）停止執(zhí)行。

附件：龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金審批表

· 龍巖市企業(yè)還貸應(yīng)急資金審批表.doc

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