銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕292號(hào)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所問(wèn)題的通知》【全文廢止】

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所問(wèn)題的通知【全文廢止】






銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕292號(hào)

全文廢止，廢止依據(jù)：2020年3月10日發(fā)布的銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕25號(hào)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于優(yōu)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所事項(xiàng)的通知》

各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，各省級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社：

國(guó)務(wù)院于2012年9月23日公布了《國(guó)務(wù)院關(guān)于第六批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》（國(guó)發(fā)〔2012〕52號(hào)）。為做好取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所行政審批項(xiàng)目的落實(shí)和銜接工作，切實(shí)加強(qiáng)后續(xù)監(jiān)管，現(xiàn)將有關(guān)問(wèn)題和要求通知如下：

一、本通知所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)，包括：

（一）中資商業(yè)銀行的分行、分行營(yíng)業(yè)部、支行及以下機(jī)構(gòu)，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（二）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的支行、分理處，貸款公司分公司，農(nóng)村信用合作聯(lián)社的信用社，農(nóng)村信用合作社、縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社的分社等；

（三）外資銀行的分行、支行等營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)；

（四）非銀行金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)；

（五）金融資產(chǎn)管理公司分公司（辦事處）。

二、中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)以及非銀行金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)性分支機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所且不需要變更名稱的，適用事前報(bào)告制，但在新址開(kāi)業(yè)前須更換金融許可證。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)在同一行政區(qū)劃內(nèi)進(jìn)行。

（一）分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)可以在同一城市范圍內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，不得跨城變更。城市是指各直轄市、省會(huì)城市、計(jì)劃單列市及地級(jí)市（州、盟）的市區(qū)行政區(qū)劃范圍。

（二）同城支行、分理處等可以在同一城市同一行政區(qū)內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，不得跨區(qū)變更。行政區(qū)是指不設(shè)區(qū)的市、設(shè)區(qū)的市所設(shè)的區(qū)以及縣（市）范圍。

（三）縣及縣城以下的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的各類營(yíng)業(yè)場(chǎng)所可以在同一鄉(xiāng)鎮(zhèn)范圍內(nèi)變更，不得跨鄉(xiāng)鎮(zhèn)變更。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所具有下列情形之一的，不執(zhí)行報(bào)告制，仍按相關(guān)行政許可規(guī)定執(zhí)行：

（一）郵政儲(chǔ)蓄銀行代理營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和二類支行變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（二）外資銀行在總行或其分行所在城市轄內(nèi)外向型企業(yè)密集市縣設(shè)立的支行，以及香港、澳門銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在廣東省內(nèi)設(shè)立的異地（不同于分行所在城市）支行跨縣市變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所前，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審查程序，認(rèn)真評(píng)估該變更事項(xiàng)是否符合監(jiān)管法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，是否會(huì)造成當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)空白，并將審查結(jié)論報(bào)告上級(jí)管理機(jī)構(gòu)。

六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)當(dāng)至少提前30日在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公布變更事項(xiàng)以及確保業(yè)務(wù)連續(xù)性的具體方式，避免與金融消費(fèi)者因機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)發(fā)生爭(zhēng)議，確保金融消費(fèi)者利益和公共金融服務(wù)不受影響。

七、符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，該分支機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)于遷址前向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局報(bào)告相關(guān)事宜。

八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所后，應(yīng)妥善清除原機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)、標(biāo)記及其它反映本機(jī)構(gòu)特征的裝潢裝飾，避免不法分子利用上述條件從事侵權(quán)違法活動(dòng)。

九、為持續(xù)改善農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)，農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)應(yīng)按照“統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局、總量穩(wěn)定、適度增加、重在鄉(xiāng)鎮(zhèn)”的要求，確保網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量基本穩(wěn)定。

十、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證對(duì)其分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的有效管理，制定相關(guān)制度，明確有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、各部門職責(zé)和內(nèi)部審查決策機(jī)制，確保有關(guān)工作有序、規(guī)范、高效開(kāi)展。相關(guān)制度應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門備案。

十一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)具體情況，對(duì)下列事項(xiàng)實(shí)施定期現(xiàn)場(chǎng)走訪、實(shí)地核查或抽查，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制規(guī)定，并對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)：

（一）分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的內(nèi)部制度的合法性、適當(dāng)性、完整性；

（二）有關(guān)內(nèi)部審查、決策機(jī)制的有效性；

（三）分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更的實(shí)際情況是否與監(jiān)管法規(guī)和報(bào)告內(nèi)容相符；

（四）報(bào)告制執(zhí)行中的其他問(wèn)題。

十二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十五條、第四十六條、第四十七條等相關(guān)規(guī)定對(duì)相應(yīng)違規(guī)行為予以處罰：

（一）應(yīng)經(jīng)行政許可的事項(xiàng)適用事前報(bào)告制進(jìn)行管理的；

（二）提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（三）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（四）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的。

違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條等相關(guān)規(guī)定責(zé)令該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

十三、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的動(dòng)態(tài)管理，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后在其職責(zé)范圍內(nèi)及時(shí)報(bào)告并予糾正。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳

二○一二年十一月一日

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本文關(guān)鍵詞： 銀監(jiān)辦發(fā), 中國(guó)銀監(jiān)會(huì), 辦公廳, 銀行業(yè), 金融機(jī)構(gòu), 分支機(jī)構(gòu), 變更, 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所, 通知, 全文廢止