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關于信貸資產證券化備案登記工作流程的通知
銀監(jiān)辦便函[2014]1092號
各銀監(jiān)局，政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司、中國郵政儲蓄銀行．銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：
為加大金融支持實體經濟力度，加快推進信貸資產證券化工作，根據金融監(jiān)管協調部際聯席第四次會議和我會2014年第8次主席會議的決定，信貸資產證券化業(yè)務將由審批制改為業(yè)務備案制。本著簡政放權原則，我會不再針對證券化產品發(fā)行進行逐筆審批，銀行業(yè)金融機構應在申請取得業(yè)務資格后開展業(yè)務，在發(fā)行證券化產品前應進行備案登記現就有關事項通知如下
一、業(yè)務資格審批
銀行業(yè)金融機構開展信貸資產證券化業(yè)務應向我會提出申請相關業(yè)務資格。應依據《金融機構信貸資產證券化業(yè)務試點監(jiān)督管理辦法》相關規(guī)定，將申請材料報送各機構監(jiān)管都井會簽創(chuàng)新部。對已發(fā)行過信貸資產支持證券的銀行業(yè)金融機構豁免資格審批，但需履行相應手續(xù)．
二、產品備案登記
銀行業(yè)金融機構發(fā)行證券化產品前需進行備案登記．信貸資產證券化產品的備案申請由創(chuàng)新部統(tǒng)一受理、核實、登記：轉送各機構監(jiān)管部實施備案統(tǒng)計；備案后由創(chuàng)新部統(tǒng)一出口．銀行業(yè)金融機構在完成備案登記后可開展資產支持證券的發(fā)行工作．已備案產品需在三個月內完成發(fā)行，三個月內未完成發(fā)行的須重新備案。
在備案過程中，各機構監(jiān)管部應對發(fā)起機構合規(guī)性進行考察，不再打開產品“資產包”對基礎資產等具體發(fā)行方案進行審查，會計師事務所．律師事務所、評級機構等合格中舟機構應針對證券化產品發(fā)行方案出具專業(yè)意見，并向投資者充分披露；各銀行業(yè)金融機構應選擇符合國家相關政策的優(yōu)質資產，采取簡單透明的交易結構開展證券化業(yè)務，盤活信貸存量。
三、過渡期安排
在本通知正式發(fā)布前巳報送我會、正處于發(fā)行審批通道內的證券化產品仍按照原審批制下工作流程繼續(xù)推進。本通知正式發(fā)布后，已發(fā)行過信貸資產支持證券的銀行業(yè)金融機構被視為已具備相關業(yè)務資格，可按照上述新工作流程開展產品報備登記，并應補充完成業(yè)務資格審批手續(xù)；束發(fā)行過證券化產品的機構則需在獲得業(yè)務資格后再進行產品備案。
請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內銀監(jiān)分局和銀行業(yè)金融機構。
附件一：信貸資產證券化項目備案登記工作相關要求
附件二：信貸資產證券化項目備案登記表
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
2014年11月20日
附件一：信貸資產證券化項目備案登記工作相關要求
一、備案登記材料清單
1．信貸資產證券化項目備案登記表(附件二)；
2由發(fā)起機構和受托機構聯合簽署的項目備案報告；
3．信貸資產證券化項目計劃書；
4．信托合同．貸款服務合同、資金保管合同及其他相關法律文件草案：
5．執(zhí)業(yè)律師出具的法律意見書草案、注冊會計師出具的會計意見書草案、資信評級機構出具的信用評級報告草案及有關持續(xù)跟蹤評級安排的說明：
6受托機構在信托財產收益支付的問隔期內，對信托財產收益進行投資管理的原則及方式說明；
7．發(fā)起機構信貸資產證券化業(yè)務資格的批復或相關證明文件
8．特定目的信托受托機構資格的批復：
9．銀監(jiān)會要求的其他文件和材料。
以上備案登記材料應參照《金融機構信貸資產證券化試點監(jiān)}管理辦法》第十三條相關要求報送。
二、備案等級工作相關要求
1.信貸資產證券化項目備案登記工作由發(fā)起機構進行。
2.信貸資產證券化發(fā)起機構應填寫《信貸資產證券化項目備案登記表》，并由相關填報人員簽字并加蓋機構公章。
3.填報機構將備案登記材料清單中相關材料報送至銀監(jiān)會創(chuàng)新部，并將《信貸資產證券化項目備案登記表》電子版發(fā)送至zhangmengsheng@cbrc.gov.cn。
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