《關(guān)于簡化中國（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高級管理人員準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則》全文

關(guān)于簡化中國（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高級管理人員準(zhǔn)入方式的實(shí)施細(xì)則




 

第一章 總則

第一條 根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》及有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 天津銀監(jiān)局深化行政審批制度改革，加快銀行業(yè)監(jiān)管職能轉(zhuǎn)變，積極探索監(jiān)管模式創(chuàng)新，形成“可復(fù)制、可推廣”的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)。按照準(zhǔn)入前國民待遇原則和國際化、法治化要求，全面提升事中、事后監(jiān)管水平。在簡政放權(quán)的同時(shí)，進(jìn)一步明晰銀行業(yè)自身管理職責(zé)。

第三條 天津銀監(jiān)局依照本實(shí)施細(xì)則和相關(guān)規(guī)定，簡化中國（天津）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)（以下簡稱區(qū)內(nèi)）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)和高級管理人員準(zhǔn)入方式，監(jiān)督管理銀行業(yè)執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則，指導(dǎo)和監(jiān)督天津銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行行業(yè)自律和服務(wù)職責(zé)，公開披露區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的基本情況。

第四條 本實(shí)施細(xì)則所規(guī)范的報(bào)告制事項(xiàng)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施確保報(bào)告材料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性以及報(bào)告所涉機(jī)構(gòu)、高管人員的合規(guī)性、適格性。

監(jiān)管部門在持續(xù)監(jiān)管中，一旦發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在報(bào)告事項(xiàng)處理過程中存在瞞報(bào)、漏報(bào)等不合規(guī)、不審慎行為的，將追究報(bào)告機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，依法實(shí)施行政處罰，采取停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利等監(jiān)管強(qiáng)制措施。
 

第二章 簡化分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方式

第五條 在區(qū)內(nèi)增設(shè)或升格的中資銀行分支機(jī)構(gòu)不受年度新增網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃限制。

第六條 簡化區(qū)內(nèi)銀行分行級以下（不含分行）分支機(jī)構(gòu)（包括支行、分理處、儲(chǔ)蓄所、小微支行和社區(qū)支行等）設(shè)立、變更及終止方式，由事前審批改為事后報(bào)告。

第七條 將設(shè)立事項(xiàng)籌建和開業(yè)兩項(xiàng)事項(xiàng)合并，設(shè)立事項(xiàng)報(bào)告主送濱海銀監(jiān)分局、抄送天津銀監(jiān)局。變更事項(xiàng)包括區(qū)內(nèi)更名、升格(不含支行升格為分行）、降格，變更及終止事項(xiàng)報(bào)告濱海銀監(jiān)分局。

第八條 設(shè)立、變更、終止區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的上級管轄行應(yīng)根據(jù)相關(guān)行政許可或報(bào)告要求，制定自行評估、驗(yàn)收的內(nèi)部管理制度，明確標(biāo)準(zhǔn)和要求，明晰分工和職責(zé)，確保設(shè)立或變更后的分支機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定和審慎性要求，終止分支機(jī)構(gòu)的所有手續(xù)完備合規(guī)。

第九條 分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，需提交以下報(bào)告材料。

（1）設(shè)立報(bào)告，內(nèi)容包括已撥付給新設(shè)機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金、新設(shè)機(jī)構(gòu)的營業(yè)地址、新設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人姓名等；

（2）總行或上級管轄行同意新設(shè)機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件或董事會(huì)決議；

（3）營運(yùn)資金驗(yàn)資報(bào)告；

（4）公安、消防驗(yàn)收證明；

（5）內(nèi)部管理制度清單；

（6）自行評估驗(yàn)收管理制度（制度建立及修訂時(shí)提交即可，無需重復(fù)報(bào)送，下同）及其實(shí)施自行評估驗(yàn)收的證明材料，其中每項(xiàng)評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗(yàn)收部門蓋章，并由該責(zé)任部門負(fù)責(zé)人簽章；

（7）可行性研究報(bào)告；

（8）組織架構(gòu)圖（明確實(shí)際到崗人員）；

（9）新設(shè)機(jī)構(gòu)高管人員相關(guān)材料，同本實(shí)施細(xì)則第（十七）條。

第十條 分支機(jī)構(gòu)更名，需提交以下報(bào)告材料。

（1）更名報(bào)告，內(nèi)容包括更名原因及已工商查名結(jié)果等；

（2）自行評估驗(yàn)收管理制度及其實(shí)施自行評估驗(yàn)收的證明材料，其中每項(xiàng)評估結(jié)果應(yīng)由相關(guān)驗(yàn)收部門蓋章，并由該責(zé)任部門負(fù)責(zé)人簽章；

（3）原金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

第十一條 分支機(jī)構(gòu)升格或降格，需提交以下報(bào)告材料。

（1）升格或降格報(bào)告，內(nèi)容包括升格或降格原因等；

（2）總行機(jī)構(gòu)改革規(guī)劃或上級管轄行同意升格或降格的批復(fù)文件；

（3）上級管轄行授權(quán)升格或降格后機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍的文件；

（4）機(jī)構(gòu)升格或降格前后的組織結(jié)構(gòu)圖（明確實(shí)際到崗人員）；

（5）原金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

第十二條 分支機(jī)構(gòu)終止，需提交以下報(bào)告材料。

（1）終止報(bào)告，內(nèi)容包括終止原因等；

（2）總行或上級管轄行同意機(jī)構(gòu)終止的批復(fù)文件或董事會(huì)決議；

（3）終止機(jī)構(gòu)資產(chǎn)處置、債務(wù)清償、人員安置的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式；

（4）原金融許可證復(fù)印件（A4規(guī)格）。

第十三條 濱海銀監(jiān)分局自收到銀行報(bào)送的完整的報(bào)告材料后10個(gè)工作日內(nèi)，在銀監(jiān)會(huì)金融機(jī)構(gòu)及市場業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理系統(tǒng)和金融許可證管理系統(tǒng)中進(jìn)行設(shè)立、變更及終止登記，向報(bào)告機(jī)構(gòu)頒發(fā)、換發(fā)或回收《金融許可證》。濱海銀監(jiān)分局僅就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管。

第十四條 分行級以下（不含分行）的分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所，且不涉及機(jī)構(gòu)更名的，以“只進(jìn)不出”的區(qū)內(nèi)外單向開放為原則，即區(qū)外分支機(jī)構(gòu)可按照本章要求，直接搬遷進(jìn)入?yún)^(qū)內(nèi)，實(shí)行報(bào)告制；按照報(bào)告制設(shè)立的區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)搬遷至區(qū)外的，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
 

第三章 簡化高級管理人員準(zhǔn)入方式

第十五條 在本實(shí)施細(xì)則第六條所列銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中的管理型支行擔(dān)任主要負(fù)責(zé)人，以及雖未擔(dān)任主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，但實(shí)際履行其職責(zé)的人員，無需報(bào)經(jīng)濱海銀監(jiān)分局事先審批，免于參加高管人員任職資格測試，實(shí)行事后報(bào)告制。

第十六條 上述高管人員任職的區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的上級管轄行應(yīng)當(dāng)按照本實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，向?yàn)I海銀監(jiān)分局報(bào)送報(bào)告材料。

第十七條 銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中外資銀行高級管理人員的行政許可或報(bào)告要求，明確選任資格條件，明晰選任流程和職責(zé)，自行審查、核查并確認(rèn)區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)高管人員實(shí)質(zhì)符合監(jiān)管規(guī)定的各項(xiàng)要求，且具備落實(shí)本行區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略所需要的專業(yè)能力和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并向?yàn)I海銀監(jiān)分局提交以下報(bào)告材料：

（1）任職報(bào)告，內(nèi)容包括任職人所任職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置及匯報(bào)路線；

（2）對任職人的授權(quán)書或轉(zhuǎn)授權(quán)書；

（3）任職人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件（應(yīng)由授權(quán)簽字人簽字）；

（4）由任職人簽署個(gè)人承諾書（內(nèi)容包括但不限于：對個(gè)人有否大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為進(jìn)行說明，并就誠信和公正履職進(jìn)行承諾）；

（5）離任審計(jì)報(bào)告（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告）或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評價(jià)；

（6）任職人在銀行、銀行集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

（7）由報(bào)告機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人簽發(fā)的任職資格審查承諾函。

第十八條 銀行應(yīng)在內(nèi)部任命生效后10個(gè)工作日內(nèi)，向?yàn)I海銀監(jiān)分局提交完整的報(bào)告材料。濱海銀監(jiān)分局僅就報(bào)告材料的完整性進(jìn)行形式審核，并同步加強(qiáng)事中、事后監(jiān)管。

第十九條 銀行分行級以下（不含分行）分支機(jī)構(gòu)的高管人員在同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間平級調(diào)動(dòng)時(shí)，以“只進(jìn)不出”的區(qū)內(nèi)外單向開放為原則，即區(qū)外分支機(jī)構(gòu)的高管人員可按照本章要求，直接平行調(diào)任區(qū)內(nèi)高管人員，實(shí)行事后報(bào)告制；按照事后報(bào)告制任職的區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的高管人員平行調(diào)任區(qū)外高管人員，應(yīng)按照中國銀監(jiān)會(huì)相關(guān)行政許可規(guī)定申請任職資格。

經(jīng)核準(zhǔn)具有任職資格的高管人員調(diào)任到區(qū)內(nèi)任職，后又在同質(zhì)同類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間平行調(diào)整職務(wù)到區(qū)外的，如未連續(xù)中斷任職1年以上，不需重新申請高管人員任職資格。
 

第四章 附則

第二十條 本實(shí)施細(xì)則未盡事宜，按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十一條 本實(shí)施細(xì)則由天津銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋。

第二十二條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。

本文鏈接：http://www.fl1002.com/policy/29688.html

本文關(guān)鍵詞： 簡化, 天津, 自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū), 銀行業(yè), 機(jī)構(gòu), 高級管理人員, 準(zhǔn)入, 方式, 實(shí)施細(xì)則, 全文