河南省商務(wù)廳加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管成效明顯

典當(dāng)行是經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，如果管理不到位，容易出現(xiàn)非法集資，擾亂金融秩序，損害群眾利益。近年來(lái)，河南省商務(wù)廳嚴(yán)格按照《典當(dāng)管理辦法》、《典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》要求，強(qiáng)化工作措施，加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，我省典當(dāng)業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，行業(yè)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，行業(yè)盈利快速增長(zhǎng)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)始終控制在較低水平。
2014年前三季度，河南省共有265家典當(dāng)企業(yè)，資產(chǎn)總額43.8億元，增長(zhǎng)54.5%；注冊(cè)資本40.6億元，增長(zhǎng)55.0%；累計(jì)發(fā)放當(dāng)金122.9億元，增長(zhǎng)54.0%；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入30255.5萬(wàn)元，增長(zhǎng)40.2%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)8720.1萬(wàn)元，增長(zhǎng)59.2%；從業(yè)人員3069人，增長(zhǎng)30.7%；平均每戶流動(dòng)負(fù)債11.7萬(wàn)元，沒(méi)有長(zhǎng)期負(fù)債。河南省典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作受到了商務(wù)部的充分肯定，多次在全國(guó)會(huì)議上介紹經(jīng)驗(yàn)。主要做法是：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視。焦錦淼廳長(zhǎng)多次開(kāi)會(huì)專題研究典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作，明確要求把確保典當(dāng)行業(yè)安全放在工作首位，努力推動(dòng)規(guī)范健康快速發(fā)展。分管廳領(lǐng)導(dǎo)定期到企業(yè)檢查調(diào)研，定期召開(kāi)工作會(huì)議，總結(jié)交流經(jīng)驗(yàn)，探索管理方法。要求各省轄市商務(wù)局實(shí)行“四定”責(zé)任制，即定人、定位、定崗、定責(zé)；對(duì)行業(yè)情況做到“四清”，即企業(yè)發(fā)展思路目標(biāo)清、員工情況清、制度法規(guī)清、監(jiān)管情況清；日常監(jiān)管做到“四到位”，即領(lǐng)導(dǎo)組織到位、檢查督促到位、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管到位、考核評(píng)估到位。

二、健全規(guī)章制度。在認(rèn)真落實(shí)商務(wù)部有關(guān)要求的同時(shí)，結(jié)合我省實(shí)際出臺(tái)了《河南省典當(dāng)行現(xiàn)金管理暫行辦法》、《河南省當(dāng)票購(gòu)領(lǐng)核銷和使用管理暫行辦法》、《典當(dāng)行變更注冊(cè)登記事項(xiàng)申報(bào)材料清單及審核標(biāo)準(zhǔn)要求》、《河南省新增典當(dāng)行申報(bào)材料清單及審核標(biāo)準(zhǔn)要求》、《河南省典當(dāng)企業(yè)部分標(biāo)準(zhǔn)》等一系列可操作性強(qiáng)的制度，為強(qiáng)化監(jiān)管提供了制度保障。

三、嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入。嚴(yán)把典當(dāng)行新設(shè)環(huán)節(jié)，結(jié)合實(shí)際編制全省新增典當(dāng)行計(jì)劃。省轄市對(duì)新設(shè)典當(dāng)行上報(bào)材料審核并出具初審意見(jiàn)，省商務(wù)廳受理后由廳紀(jì)檢組、業(yè)務(wù)處室、典當(dāng)協(xié)會(huì)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所等組成復(fù)核小組進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核通過(guò)后提交廳長(zhǎng)辦公會(huì)議研究，會(huì)議確定的擬設(shè)立典當(dāng)行名單在廳網(wǎng)站公示一周后辦理批準(zhǔn)文件并報(bào)商務(wù)部備案。2005年商務(wù)部啟動(dòng)典當(dāng)行審批至今，我省上報(bào)的審核材料全部一次性通過(guò)。

四、加強(qiáng)日常管理。推行警示制度。制作了“嚴(yán)禁集資和吸收存款”警示牌、“典當(dāng)行經(jīng)營(yíng)十不準(zhǔn)”標(biāo)牌，懸掛在各典當(dāng)行營(yíng)業(yè)大廳醒目位置，并公布監(jiān)督電話。嚴(yán)格資金管理。要求典當(dāng)行資金來(lái)源必須是企業(yè)注冊(cè)資金和未分配利潤(rùn)，資金運(yùn)用只能用在質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)上，切實(shí)加強(qiáng)典當(dāng)行現(xiàn)金賬戶管理監(jiān)督，及時(shí)檢查現(xiàn)金進(jìn)出，防止現(xiàn)金使用不規(guī)范、大額現(xiàn)金賬外循環(huán)。嚴(yán)格當(dāng)票管理。省、市兩級(jí)監(jiān)管人員利用典當(dāng)監(jiān)管信息系統(tǒng)每天核查企業(yè)當(dāng)票使用情況，從源頭上杜絕違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)；對(duì)開(kāi)具的大額房地產(chǎn)和財(cái)產(chǎn)權(quán)利當(dāng)票，重點(diǎn)清查典當(dāng)手續(xù)是否齊全、是否有空手套資金現(xiàn)象；對(duì)企業(yè)續(xù)購(gòu)當(dāng)票、續(xù)當(dāng)票的，認(rèn)真核對(duì)每一張紙質(zhì)當(dāng)票和系統(tǒng)當(dāng)票對(duì)應(yīng)情況，每次續(xù)購(gòu)當(dāng)票數(shù)量限定在半年業(yè)務(wù)量之內(nèi)。嚴(yán)格報(bào)表管理。每月上旬審核企業(yè)上月報(bào)表，重點(diǎn)核查“典當(dāng)余額”、“應(yīng)收賬款”、“應(yīng)付賬款”、“貨幣資金”等科目，及時(shí)分析、匯總、上傳到全國(guó)典當(dāng)信息系統(tǒng)。定期開(kāi)展檢查。省商務(wù)廳每月對(duì)各省轄市審核上報(bào)的典當(dāng)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)情況報(bào)表、當(dāng)票使用情況表、銀行發(fā)生額對(duì)賬單等進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，重點(diǎn)審查每一筆資金進(jìn)出與實(shí)際典當(dāng)業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)情況?，F(xiàn)場(chǎng)檢查做到三查三看，即查檔案資料、查臺(tái)賬登記、查當(dāng)物保管，看現(xiàn)場(chǎng)、看網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、看設(shè)施設(shè)備，及時(shí)規(guī)避和防范風(fēng)險(xiǎn)。定期約談企業(yè)。省商務(wù)廳在典當(dāng)企業(yè)變更時(shí)約談企業(yè)法人和股東，各省轄市每月約談?shì)爡^(qū)內(nèi)三分之一企業(yè)的法人、主要股東、經(jīng)理等，及時(shí)掌握相關(guān)情況，加強(qiáng)警示教育，強(qiáng)化企業(yè)合法經(jīng)營(yíng)理念。

五、搞好年度審核。在年審中，省、市商務(wù)部門委托信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的會(huì)計(jì)事務(wù)所對(duì)典當(dāng)行進(jìn)行審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告，真實(shí)、客觀反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。省商務(wù)廳派出檢查組對(duì)各省轄市典當(dāng)行的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、從業(yè)人員、當(dāng)票使用等情況進(jìn)行實(shí)地抽查，各省轄市指派專人對(duì)轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行逐戶實(shí)地檢查。發(fā)現(xiàn)挪用注冊(cè)資金、大額典當(dāng)業(yè)務(wù)使用庫(kù)存現(xiàn)金核算、內(nèi)部管理混亂等現(xiàn)象的，下發(fā)整改通知書責(zé)令限期整改。對(duì)2012年度年審整改到位的31戶典當(dāng)行、2013年度年審整改到位的24戶典當(dāng)行均定為B級(jí)。對(duì)B類企業(yè)加大檢查監(jiān)督力度，年內(nèi)限制其變更、開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

本文關(guān)鍵詞： 河南省商務(wù)廳, 典當(dāng)行業(yè), 監(jiān)管, 成效明顯

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